800噸鴨肉冒充牛羊肉騙貸調(diào)查銀行損失近4000萬(3)

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2025-09-07 17:49:31 華夏時(shí)報(bào)

早期，內(nèi)蒙古恒金擔(dān)保品管理有限公司是胡國棟質(zhì)押貸款的第三方監(jiān)管公司。但在2021年11月，該公司被銀行方面通知解約。2021年11月22日，監(jiān)管公司變更為內(nèi)蒙古益牧智聯(lián)科技有限公司。

資深金融律師魏景峰表示，銀行在貸款審批過程中主要依賴于抵押物、倉單和第三方監(jiān)管公司出具的材料，例如冷庫存貨證明、財(cái)務(wù)報(bào)表等。然而這些材料本身存在虛假或嚴(yán)重失實(shí)，銀行并未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性核查。銀行將盡職調(diào)查職責(zé)“外包”給第三方質(zhì)押監(jiān)管公司，而未履行監(jiān)督義務(wù)是審核缺位的表現(xiàn)。此外，在貸款發(fā)放后，銀行缺乏持續(xù)的貸后檢查，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營早已陷入虧損，存貨價(jià)值嚴(yán)重縮水，資金被挪用于舊債償還等真實(shí)情況，系明顯的貸后監(jiān)管缺失。

胡國棟還被認(rèn)定犯合同詐騙罪，盡管其本人拒不認(rèn)可。公訴機(jī)關(guān)指控，2021年9月至2022年11月，被告人胡國棟經(jīng)營的綠色公司持續(xù)虧損，欠債5700多萬元，已無力履行債務(wù)，嚴(yán)重資不抵債的情況下，仍然虛構(gòu)以高于市場價(jià)格收購牛羊肉和延期付款有延期補(bǔ)貼為由，吸引牧民和經(jīng)銷商向其銷售牲畜。據(jù)統(tǒng)計(jì)，胡國棟以此方式騙取張某某、新某某等74名被害人的牛羊進(jìn)行屠宰銷售，收購金額合計(jì)約為2030萬元，但將騙取的牛羊肉銷售后未按約定支付牛羊款，案發(fā)時(shí)造成各被害人財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)約1690萬元無法追回。

阿巴嘎旗法院審理認(rèn)為，胡國棟經(jīng)營的綠色公司在處于嚴(yán)重虧損、巨額銀行貸款無力償還、抵押物絕大部分為鴨肉的情況下，隱瞞履行合同能力，還發(fā)布收購牲畜高于市場價(jià)的廣告，使大量牧民前往綠色公司銷售牛羊。在收購活畜過程中虛構(gòu)能履行合同，以高于市場價(jià)、補(bǔ)貼、支付拉運(yùn)活畜運(yùn)費(fèi)等方式，收購牧民活畜，約定付款期限到期后，以種種理由推脫至74名被害人及大量債權(quán)人提出訴訟。致使74名被害人遭受重大損失，其行為構(gòu)成合同詐騙罪。

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