東南亞電詐帝國(guó)正在加速崩塌。10月9日，原緬北四大家族中魏家的實(shí)際掌舵人及其團(tuán)伙在福建被提起公訴。他們的詐騙金額驚人，手段殘忍。例如，為了結(jié)拜為兄弟，必須先隨機(jī)抓個(gè)陌生人來(lái)殺人祭天，僅僅是為了要有個(gè)儀式感。

與緬北四大家族相比，陳志的勢(shì)力更大。陳志出生于福建，擁有英國(guó)和柬埔寨雙重國(guó)籍，是一名商業(yè)巨頭。他曾對(duì)外聲稱(chēng)，自己名下產(chǎn)業(yè)每天的收入達(dá)到3000萬(wàn)美元。更夸張的是，他接受了一名同鄉(xiāng)恭維他是真正的“中國(guó)首富”。在陳志老家流傳的說(shuō)法是，他的資產(chǎn)已達(dá)3000億元以上。

雖然這些說(shuō)法聽(tīng)起來(lái)像是吹牛，但陳志的實(shí)力毋庸置疑。最近美國(guó)政府對(duì)陳志的犯罪行為進(jìn)行打擊，10月14日查獲了約12.7萬(wàn)枚比特幣，價(jià)值約150億美元，折合人民幣在1000億元以上。美國(guó)司法部稱(chēng)，這是該部門(mén)歷史上最大規(guī)模的沒(méi)收行動(dòng)。英國(guó)政府也同步跟進(jìn)，凍結(jié)他在英國(guó)的所有資產(chǎn)，其中一棟位于倫敦市中心的辦公樓就價(jià)值近1億英鎊。

陳志初中都沒(méi)畢業(yè)，但在賺錢(qián)方面卻比誰(shuí)都精明。從網(wǎng)吧網(wǎng)管到“電詐太子”，陳志的人生劇本并不平凡。少年時(shí)代的陳志其貌不揚(yáng)、個(gè)頭矮小、學(xué)業(yè)一般，讀完初二就輟學(xué)了。然而，他的生意嗅覺(jué)十分過(guò)人。當(dāng)網(wǎng)吧網(wǎng)管時(shí)，陳志敏銳地認(rèn)識(shí)到“游戲私服”這顆搖錢(qián)樹(shù)，私自搭建游戲盜版服務(wù)器，再開(kāi)通充值窗口，讓玩家以現(xiàn)金換取裝備、游戲金幣等。韓國(guó)開(kāi)發(fā)的《傳奇》游戲在國(guó)內(nèi)非?；鸨?，他甚至創(chuàng)辦了傳奇私服發(fā)布頁(yè)，專(zhuān)門(mén)發(fā)布私服地址，其他私服開(kāi)設(shè)者要想吸引人去玩，就要花錢(qián)找他買(mǎi)廣告位。

隨著韓國(guó)游戲公司報(bào)案，私服的灰色生意遭到滅頂之災(zāi)，陳志立即轉(zhuǎn)換陣地，轉(zhuǎn)向電詐。2005年前后，是電詐的第一波高峰期，騙局不斷翻新。陳志緊跟“潮流”，很快就對(duì)各種電詐手法駕輕就熟。后來(lái)隨著大陸加大力度打擊電詐，國(guó)內(nèi)沒(méi)有了他的立足之地，只能再轉(zhuǎn)移陣地。2009年，22歲的他遠(yuǎn)赴柬埔寨，在那里大展拳腳。

特別是在2014年，柬埔寨政府頒布了《商業(yè)賭博管理皇家法令》，將賭場(chǎng)經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)絡(luò)賭博全面合法化，并在隨后幾年頒發(fā)了169張博彩牌照，其中也有陳志的份兒。2015年，陳志成立了“太子集團(tuán)”，涉足房地產(chǎn)、小額貸款、旅游休閑等領(lǐng)域，同時(shí)大搞網(wǎng)絡(luò)賭博、“殺豬盤(pán)”詐騙，還建立“園區(qū)”，坐地收租。據(jù)法庭文件描述，陳志的團(tuán)伙成員設(shè)立了所謂的“手機(jī)農(nóng)場(chǎng)”，其中僅兩個(gè)窩點(diǎn)就擁有1250部手機(jī)，控制著約7.6萬(wàn)個(gè)社交媒體賬號(hào)。內(nèi)部有專(zhuān)門(mén)文件指導(dǎo)員工如何與受害者建立信任，包括建議不要用“過(guò)于漂亮”的女性照片做頭像，以顯得更為真實(shí)。

在柬埔寨，陳志如魚(yú)得水，生活奢靡，買(mǎi)私人飛機(jī)只是基操，還從紐約一家拍賣(mài)行購(gòu)得一幅畢加索的畫(huà)作。此外更有某抖音網(wǎng)紅表示，陳志一個(gè)月給她2000萬(wàn)零花錢(qián)。

黑白通吃的另一面，往往是權(quán)錢(qián)相交。陳志在柬埔寨無(wú)往不利的基礎(chǔ)，同樣離不開(kāi)大佬背書(shū)。他曾和柬埔寨副首相兼內(nèi)政部長(zhǎng)蘇慶之子蘇速卡共同組建了“金貝”公司，這家公司下轄陳志的大多數(shù)“園區(qū)”和賭場(chǎng)。他還和柬埔寨首相洪森的侄子洪都過(guò)從甚密，因此陳志的“太子銀行”獲得了正式的銀行牌照，進(jìn)軍柬埔寨的金融界。2022年洪森訪問(wèn)古巴時(shí)，還讓陳志參與古巴的雙邊會(huì)談，幫其拿下了古巴哈瓦那雪茄公司25%的股份。同年，洪森在和平大廈會(huì)見(jiàn)了陳志，表示：“我們將攜手共建美好未來(lái)?！?/p>

陳志投桃報(bào)李，在柬埔寨積極從事慈善工作，比如拍攝公益電影、設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)金、給殘疾人提供就業(yè)崗位?？谡制陂g，柬埔寨連買(mǎi)疫苗的錢(qián)也是他出的。最終，陳志不僅有大佬認(rèn)可，還拿下了榮譽(yù)性的“公爵”頭銜。他的集團(tuán)實(shí)力日益雄厚，甚至被人稱(chēng)為“影子政府”。

2019年8月，柬埔寨迫于國(guó)際壓力，宣布將不再放任博彩業(yè)的發(fā)展，禁絕一切“網(wǎng)絡(luò)賭博”。幾個(gè)月的時(shí)間，先后離境的中國(guó)人已達(dá)44.7萬(wàn)之多。得益于強(qiáng)大的背景，陳志的生意雖然也受了沖擊，但依舊根基深厚、日入斗金。一方面，利用手里合法的賭場(chǎng)牌照，他以賭場(chǎng)、住宿、夜店這些產(chǎn)業(yè)為掩護(hù)，繼續(xù)著“殺豬盤(pán)”黑活。另一方面，將黑錢(qián)洗白也很方便，其中一個(gè)手段就是在全球置辦資產(chǎn)和開(kāi)設(shè)公司，比如英國(guó)的19處房產(chǎn)；兩家上市公司；古巴哈瓦那雪茄公司25%的股份。據(jù)美國(guó)方面的調(diào)查顯示，陳志的犯罪帝國(guó)使用超過(guò)100家空殼公司。

能做到這種程度，當(dāng)然不是全依靠傳統(tǒng)電詐。傳統(tǒng)電詐聚焦于中國(guó)受害者，既輕車(chē)熟路，也清楚普通中國(guó)家庭大概能拿出多少積蓄。據(jù)新聞報(bào)道，在詐騙窩點(diǎn)的中國(guó)人，如果想回家就得交幾十萬(wàn)元的贖金，老板才肯放人。隨著中國(guó)的反詐宣傳深入人心，陳志園區(qū)里的許多人把“殺豬盤(pán)”做到了韓國(guó)人、歐美人頭上。這也是為什么，他引來(lái)了美國(guó)的重拳出擊。過(guò)去幾年，美國(guó)公民因網(wǎng)絡(luò)投資詐騙損失超過(guò)166億美元，僅2024年?yáng)|南亞詐騙活動(dòng)就造成逾100億美元損失，同比增長(zhǎng)66%，因此美國(guó)方面早就想打一只有影響力的出頭鳥(niǎo)，對(duì)陳志下手再合適不過(guò)。

不同于傳統(tǒng)電詐的一點(diǎn)是，陳志身上有濃厚的科技色彩。加密貨幣、人工智能、即時(shí)跨境支付，這些普通人用得還不順手甚至沒(méi)用過(guò)的技術(shù)，已經(jīng)先成了許多犯罪分子的日常生產(chǎn)工具。早在2020年之前，陳志就創(chuàng)辦了挖礦公司——LuBianMining，最高峰的時(shí)候，LuBian在全球比特幣挖礦中占有約6%的算力。因此，陳志被沒(méi)收的12萬(wàn)枚比特幣，有的是他將非法所得洗白得來(lái)的，有的其實(shí)是他自己挖出來(lái)的。

就在陳志的比特幣被沒(méi)收之前，一名中國(guó)籍女子錢(qián)志敏也剛在庭審中承認(rèn)了其在英國(guó)洗錢(qián)的罪行。2014年至2017年，她曾在國(guó)內(nèi)非法吸納資金數(shù)百億元，然后遠(yuǎn)遁海外。她也利用了比特幣的匿名性和跨境轉(zhuǎn)移手段，把非法資金兌換成比特幣，結(jié)果過(guò)去幾年，她的電子錢(qián)包被完全扣押，里面存放著超過(guò)6.1萬(wàn)枚比特幣。

科技終究不是為了詐騙而生。