記者實探銀行取現(xiàn) 2萬以上查流水，5萬以上需民警核實

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2025-11-13 10:13:35 百家號

記者實探銀行取現(xiàn) 2萬以上查流水，5萬以上需民警核實！近日，律師周筱赟在銀行取4萬元現(xiàn)金時遭遇盤問并報警的事件登上熱搜，引發(fā)廣泛關(guān)注。據(jù)央視新聞報道，周律師在柜臺辦理取款時被告知，取款1萬元以上需要登記資金用途，甚至查詢過往流水。在周律師拒絕透露更多私人信息后，銀行報警。半小時后，銀行方面稱無法聯(lián)系到警方，并突然改變態(tài)度表示可以辦理取款業(yè)務(wù)。面對這一系列波折，周律師最終放棄取款。該事件曝光后，眾多網(wǎng)友紛紛留言表示有過類似取現(xiàn)受阻的經(jīng)歷。

據(jù)了解，今年8月份，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》。這份新規(guī)中取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

然而，在實際操作中，多地銀行仍存在“加碼”執(zhí)行情況：5萬以上取現(xiàn)需民警到場核實，2萬以上取款要查流水、填用途，有銀行甚至建議客戶分筆取款規(guī)避流程。北京從事法律工作的陳先生也遇到過類似問題。去年底，他在平安銀行取10萬元現(xiàn)金給員工發(fā)年底獎金時，銀行先要求其說明用途，隨后又聯(lián)系屬地派出所核查資金來源。經(jīng)過約一小時等待后，兩名民警到場確認無誤后，銀行才辦理取款。

11月12日，記者陪同陳先生來到北京市豐臺區(qū)的一家平安銀行取款。當日，陳先生計劃通過ATM機取2萬元、柜臺取3萬元的方式支取5萬元現(xiàn)金。銀行工作人員默許了陳先生的做法，并表示取款5萬元以上不僅要提前預(yù)約，還得報派出所核實。在柜臺辦理3萬元取款前，銀行工作人員要求核查陳先生的手機銀行流水，并要求填寫資金用途聲明。工作人員解釋，此舉是為了防范電信詐騙，但陳先生認為銀行不應(yīng)過度加碼，影響市民正?，F(xiàn)金使用需求。

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