“央行規(guī)定5萬，建行加碼到1萬”？律師喊話金融監(jiān)管部門公開處理進展儲戶取現(xiàn)爭議持續(xù)發(fā)酵

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2025-11-21 08:51:25 新浪財經(jīng)

11月5日，律師周筱赟在建設銀行山東東營支行取現(xiàn)時，因被要求說明資金用途而引發(fā)關(guān)注。11月13日，東營一中國建設銀行工作人員表示，儲戶取款1萬元以上、5萬元以下現(xiàn)金已無需詢問資金用途。東營市金融監(jiān)管部門也表示正在積極推進處置，但截至11月19日仍未公示調(diào)查處理進展。

11月19日，周筱赟公開喊話東營金融監(jiān)管部門，要求對建行東營分行的“加碼”行為進行定性處理。此前，周筱赟在東營出差期間前往中國建設銀行東營東城支行取4萬元現(xiàn)金，被銀行工作人員追問資金用途。周筱赟先表示是個人消費，后又告知私事，但對方稱系統(tǒng)沒有相關(guān)選項并繼續(xù)追問。他拒絕配合后，對方稱要報警讓反詐中心核實處理。最終，銀行領導出面表示可以取現(xiàn)，但周筱赟拒絕取現(xiàn)并離開。

事件曝光后，中國建設銀行東營分行一侯姓負責人向周筱赟道歉，但周筱赟認為這是管理層的責任，不應將責任推給柜員或儲戶。周筱赟指出，建行東營分行的行為違反了2022年中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中規(guī)定個人辦理現(xiàn)金存取業(yè)務需了解并登記資金來源或用途的標準是單筆5萬元以上。他認為建行無權(quán)將這一標準降至1萬元，并已向中國人民銀行和國家金融監(jiān)督管理總局控告和舉報。

11月19日，周筱赟再次發(fā)聲，稱收到了全國各地銀行柜員的反饋，各地對“加碼”問題的處置態(tài)度不一。有的銀行已經(jīng)不再執(zhí)行地方一刀切的反詐要求，有的銀行卻提出了更加嚴格的反詐要求。他表示，有銀行柜員反映自己所在銀行口頭通知取消詢問客戶資金用途，但也有銀行仍在層層加碼。周筱赟希望東營市金融監(jiān)管機構(gòu)能夠盡快對事件進行定性處置，并公開處理結(jié)果及改進措施，為全國銀行樹立榜樣。同日，東營市金融監(jiān)管局工作人員表示，該事件仍在推進處置中。

(責任編輯：0882)

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