張先生接到一個(gè)自稱電商平臺(tái)客服的電話，對(duì)方稱因工作人員失誤將其賬戶信息存入了會(huì)員名單中，而該會(huì)員每月需扣費(fèi)500元。如果張先生不需要保留會(huì)員資格，他們可以幫助取消。然而，這個(gè)所謂的“熱心電話”最終導(dǎo)致張先生銀行卡里的4萬元被騙走。

近日，河南省許昌市魏都區(qū)人民檢察院提起公訴的一起跨境電詐案，涉案金額達(dá)2261萬元。主犯李某被法院以詐騙罪判處有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金35萬元，其余36名被告人也被判處不同刑期和罰金。

主辦檢察官張曉燕揭示了詐騙團(tuán)伙的手段。他們從非法渠道獲取居民個(gè)人信息，篩選出行騙目標(biāo)人群。這些受害者多有購買商品要求返利的需求。詐騙團(tuán)伙內(nèi)部設(shè)有電腦手、一線話務(wù)員、二線話務(wù)員、外務(wù)和廚師等崗位。電腦手負(fù)責(zé)向一線話務(wù)員提供包含被害人姓名、手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)碼和所處區(qū)域等信息的資料，并統(tǒng)計(jì)每日詐騙業(yè)績。一線話務(wù)員冒充電商平臺(tái)客服，誘騙被害人通過電話取消會(huì)員資格。當(dāng)被害人初步陷入錯(cuò)誤后，一線話務(wù)員將電話轉(zhuǎn)接至二線話務(wù)員，后者冒充銀行工作人員繼續(xù)實(shí)施詐騙。二線話務(wù)員讓被害人誤以為轉(zhuǎn)賬操作是取消會(huì)員的必要步驟，進(jìn)而誘騙其將存款轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙聯(lián)系的洗錢團(tuán)隊(duì)提供的銀行卡內(nèi)。

詐騙團(tuán)伙的話務(wù)員會(huì)先告訴客戶開通會(huì)員的好處，如打折、直播帶貨和每月禮包等。如果客戶表示要取消，話務(wù)員會(huì)說需要與銀聯(lián)中心進(jìn)行在線核實(shí)。通常情況下，客戶在平臺(tái)上詢問客服時(shí)，得到的是機(jī)器人回復(fù)，告知會(huì)員不能取消。這時(shí)，話務(wù)員會(huì)引導(dǎo)客戶相信自己確實(shí)開通了會(huì)員，并提供所謂24小時(shí)開通的銀行貴賓專線來協(xié)助辦理取消業(yè)務(wù)。

辦案過程中發(fā)現(xiàn)，二線話務(wù)員的話術(shù)分為五個(gè)階段：核對(duì)文件、身份連線、調(diào)資金、打退槍和開真槍。在第一階段，話務(wù)員會(huì)確認(rèn)被害人的身份信息；第二階段則會(huì)解釋業(yè)務(wù)是平臺(tái)與銀聯(lián)中心的合作，需要本人與銀聯(lián)中心在線核實(shí)。如果被害人選擇線上辦理，話務(wù)員會(huì)繼續(xù)按話術(shù)溝通，直至取得信任。在第三和第四階段，話務(wù)員通過話術(shù)消除被害人的疑慮。最后，在第五階段，話務(wù)員會(huì)引導(dǎo)被害人將大額資金轉(zhuǎn)賬至指定賬戶，聲稱這是認(rèn)證過程的一部分。一旦轉(zhuǎn)賬成功，詐騙團(tuán)伙會(huì)迅速將資金轉(zhuǎn)移。

張曉燕提醒公眾，不要輕易相信來歷不明的電話和短信內(nèi)容，尤其是涉及資金交易和個(gè)人隱私的信息。如果收到自稱銀行通知賬戶異常需要轉(zhuǎn)賬的短信，務(wù)必謹(jǐn)慎核實(shí)真實(shí)性，切勿貿(mào)然轉(zhuǎn)賬。