借助VoIP技術(shù)，犯罪分子將境外號碼偽裝成國內(nèi)政法機(jī)關(guān)的真實(shí)座機(jī)號碼，自稱是國內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以“涉案需繳納保證金”為由，騙取留學(xué)生的信任，將資金轉(zhuǎn)入中國香港、新加坡等地的離岸賬戶，再通過虛擬貨幣交易洗錢。江蘇省江陰市檢察院檢察官在辦案中注意到了這種針對境外中國留學(xué)生群體的詐騙案件，并分析了此類犯罪的手段及防范對策。

2024年2月，在澳大利亞墨爾本留學(xué)的小張接到一個(gè)顯示上海區(qū)號的座機(jī)來電，對方自稱是上海浦東警方，稱小張涉嫌金融詐騙。小張?jiān)诰W(wǎng)上查詢后發(fā)現(xiàn)該號碼確實(shí)登記為“上海浦東新區(qū)公安局總機(jī)”。對方通過Skype和Telegram軟件發(fā)送通緝令和案件文書，文書中寫明了小張的真實(shí)姓名、身份證號及所謂的涉案賬戶信息。對方聲稱小張的銀行卡被賣給了詐騙案件中的主犯劉某，要求她繳納保證金并全天候拍攝自己的住處，否則將被抓起來。小張?jiān)谛睦韷毫ο孪嘈帕藢Ψ降纳矸?，兩周后將向父母索要?9萬元分三次轉(zhuǎn)入了對方指定的賬戶。

江蘇江陰警方在反詐預(yù)警活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)小張被騙后，立即立案偵查。經(jīng)調(diào)取資金流向，發(fā)現(xiàn)99萬元中有3.1萬余元被轉(zhuǎn)移至海南某公司賬戶。該公司法定代表人為周某，警方在深圳將其抓獲。周某供述其在明知資金是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，仍提供對公賬戶及個(gè)人銀行賬戶給陳某轉(zhuǎn)移資金。隨后，警方將陳某抓獲。今年3月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人陳某、周某有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，并處罰金5000元。

同樣被騙的還有在英國留學(xué)的小李。2024年3月，小李接到顯示“+86-96110”的電話，對方自稱是“北京市反詐中心”民警，稱小李名下的手機(jī)卡發(fā)送了300多條詐騙短信。小李因曾在大興機(jī)場停留過，便相信了對方。對方要求小李下載Skype和Telegram軟件，并稱她涉嫌“何家財(cái)跨國洗錢案”，要求她簽署保密協(xié)議并卸載常用軟件。對方還發(fā)來“監(jiān)視居住決定書”，要求小李通過視頻監(jiān)控實(shí)時(shí)匯報(bào)行程和所有電子產(chǎn)品的操作記錄。小李在巨大精神壓力下，按要求將100萬元分兩次轉(zhuǎn)入對方指定賬戶。一周后，“刑偵隊(duì)馮隊(duì)長”稱案件出現(xiàn)了不利的新證人，需要繼續(xù)配合調(diào)查。小李再次按要求將100萬元分成兩筆各50萬元轉(zhuǎn)入指定賬戶。最終，小李發(fā)現(xiàn)所謂的跨國案件早已破案，遂報(bào)警。公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，涉案資金中有100萬元流向一張銀行卡，開卡人系劉某。警方在湖北武漢將劉某抓獲。劉某為牟取非法利益，明知上線實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，仍提供自己名下的銀行卡幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金。法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處劉某拘役四個(gè)月，并處罰金2000元。

對于這兩起案件中上游的詐騙分子，公安機(jī)關(guān)正進(jìn)一步偵查中，檢察機(jī)關(guān)將持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)督。江陰市檢察院檢察官提醒，我國司法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話、社交軟件辦案，如接到自稱公檢法機(jī)關(guān)工作人員的國際來電，應(yīng)與外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心或駐外使領(lǐng)館核實(shí)。凡要求提供保證金的均為詐騙，應(yīng)第一時(shí)間報(bào)警并申請支付凍結(jié)。