廣東省廣州市紀(jì)委監(jiān)委查處了廣州農(nóng)商銀行原行長易雪飛的隱性腐敗問題，涉及1800多萬元利息。

新年伊始，廣州農(nóng)商銀行總行營業(yè)部大廳迎來業(yè)務(wù)高峰。某碳纖維技術(shù)企業(yè)負(fù)責(zé)人喬文一大早來到大廳辦理一筆為“專精特新”企業(yè)量身打造的流動資金貸款。從對接到審批通過不到10天時間，喬文表示現(xiàn)在辦貸款流程規(guī)范、透明、高效，對企業(yè)支持力度很大。

這一變化源于一起腐敗案件的查處。2023年初，廣州市紀(jì)委監(jiān)委信訪室接到匿名舉報信，反映廣州農(nóng)商銀行原行長易雪飛與多名信貸客戶企業(yè)交往過密，存在可疑經(jīng)濟(jì)往來。此前也收到類似舉報，且在查辦其他案件過程中牽出和易雪飛相關(guān)的重要線索。廣州市紀(jì)委監(jiān)委決定對易雪飛違紀(jì)違法問題進(jìn)行全面起底。

辦案人員發(fā)現(xiàn)了一條隱蔽性強(qiáng)的腐敗犯罪鏈條。自2006年起，易雪飛先后擔(dān)任廣州農(nóng)商銀行副行長、行長等職務(wù)。一些企業(yè)客戶想方設(shè)法與他結(jié)識，請他在審批項目時提供便利。易雪飛深知直接拿錢辦事容易被查，于是采用放貸收息的方式，假借民事化、市場化形式，為其收受錢財披上一層“合法外衣”。

易雪飛利用妻兄劉曉峰代替自己出面進(jìn)行投資、代持股權(quán)及資金轉(zhuǎn)賬等行為，并找到信貸客戶張海波，讓他以登記在劉曉峰名下的股權(quán)作為質(zhì)押，向廣州農(nóng)商銀行申請貸款。在易雪飛的一手操控下，張海波向廣州農(nóng)商銀行先后申請了共計2400萬元企業(yè)經(jīng)營貸款。經(jīng)易雪飛協(xié)調(diào)審批放款后，張海波將貸款資金轉(zhuǎn)手四五道，最終全部轉(zhuǎn)入易雪飛妻子銀行賬戶中。

這筆2400萬元成為易雪飛后續(xù)從事違規(guī)違法活動的“備用金”。只要有企業(yè)找上門來，易雪飛便暗示對方通過放貸收息的方式對其表達(dá)感謝。例如，2017年上半年，某企業(yè)實(shí)控人代彬找到易雪飛，希望增加公司的貸款授信額度并加快放款進(jìn)度。易雪飛則主動詢問代彬是否有“資金需求”。代彬心領(lǐng)神會，表示愿意以15%的年利率向易雪飛私下借款1200萬元，用于公司經(jīng)營。此后，易雪飛在協(xié)調(diào)審批代彬所在公司的貸款時，間接向經(jīng)辦支行打招呼，要求加快放款進(jìn)度。暗地里，利益輸送也在悄然開展。銀行放款后，易雪飛安排妻子向代彬所在公司賬戶轉(zhuǎn)賬1200萬元，并以妻子名義與代彬簽訂借款合同，注明年利率為15%。易雪飛要求代彬把利息轉(zhuǎn)入其岳母銀行賬戶。2017年至2019年，代彬累計“歸還利息”達(dá)480萬元。直到2019年，易雪飛因擔(dān)心被查，才讓代彬歸還了1200萬元本金。

2024年2月，廣州市紀(jì)委監(jiān)委正式對易雪飛涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法問題立案審查調(diào)查，并依法對其采取留置措施。專案組啟動“主辦+專班”機(jī)制，抽調(diào)國企專業(yè)財會人員成立資產(chǎn)分析專班，對易雪飛及其家屬名下的200余個賬戶、160多萬條進(jìn)出資金流水進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析。同時，專案組與駐廣州農(nóng)商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組成立貸款分析專班，對易雪飛參與審批的10億元級以上的多筆貸款進(jìn)行全面排查，形成貸款分析報告。

調(diào)查主要聚焦兩個問題：一是“借款”資金需求的真實(shí)性，二是“放貸”與“用權(quán)”的關(guān)聯(lián)性。從“借款”資金需求的真實(shí)性看，這些借款有三“怪”：一是舍低求高，明明可以按較低利率向銀行正常貸款，卻特地找易雪飛個人借款；二是有錢不還，有些企業(yè)主支付的利息早已超過本金，手中流水上億元，卻從不償還本金；三是企業(yè)主動加息，原本約定的借款年利率為12%，一年后提高到近20%。

此外，“放貸”與“用權(quán)”是否存在關(guān)聯(lián)？專案組從資金流向碰撞、行權(quán)軌跡對照、資產(chǎn)異動穿透等三大維度開展核查，結(jié)果顯示，易雪飛審批一些企業(yè)貸款的時間節(jié)點(diǎn)，往往就是他借錢給這些企業(yè)負(fù)責(zé)人并收取借款利息的時候。經(jīng)專案組統(tǒng)計，2005年起，易雪飛通過放貸收息收取的利息達(dá)1800多萬元。面對如山鐵證，易雪飛承認(rèn)了以放貸收息的全部犯罪事實(shí)。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)易雪飛存在其他貪腐行為，其涉嫌犯罪問題已移送司法機(jī)關(guān)審查起訴并將于近日宣判。案件查辦推動廣州農(nóng)商銀行抓實(shí)抓好以案促改、以案促治。廣州市紀(jì)委監(jiān)委深挖共性問題，在全市部署開展領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)借貸問題專項整治，推動金融監(jiān)管部門探索建立公職人員大額資金流向異常預(yù)警機(jī)制，并加強(qiáng)法規(guī)制度宣傳教育。廣州市紀(jì)委監(jiān)委積極對接全省公權(quán)力大數(shù)據(jù)監(jiān)督平臺，推廣使用紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)一體化平臺，不斷提升智慧反腐、科技反腐水平。