金價(jià)持續(xù)上漲,用金企業(yè)的黃金租賃需求也隨之增加。近期,國際金價(jià)突破5500美元/盎司關(guān)口,年內(nèi)累計(jì)漲幅接近30%。隨著金價(jià)上漲,下游用金企業(yè)的租賃需求也水漲船高。一些黃金首飾企業(yè)去年的黃金租賃規(guī)模已經(jīng)以“噸”為單位增長。
黃金租賃是指機(jī)構(gòu)或企業(yè)向銀行或其他租賃企業(yè)申請(qǐng)租用黃金。這是一個(gè)相對(duì)成熟的產(chǎn)業(yè),參與者包括上游的采冶企業(yè)、中游的銀行和租賃公司以及下游的用金企業(yè)。按照現(xiàn)有規(guī)定,只有銀行能向非金融機(jī)構(gòu)借出黃金。在這個(gè)過程中,銀行將金庫中的黃金“借”給企業(yè),企業(yè)可以將其投入生產(chǎn),或通過金融工具組合,將其變?yōu)橐环N高效的融資手段。
近年來,多家企業(yè)均在銀行辦理了黃金租賃業(yè)務(wù)。例如,廈門信達(dá)計(jì)劃在2026年開展黃金租賃業(yè)務(wù),預(yù)計(jì)保證金占用不超過5000萬元,任一交易日持有的最高合約價(jià)值不超過等值5億元。該公司自2017年開始租賃黃金,歷年融資額度多在5億至10億元之間。
黃金租賃產(chǎn)業(yè)鏈涵蓋上游的金礦開采與冶煉企業(yè)、中游的銀行和租賃公司等金融機(jī)構(gòu),以及下游的用金企業(yè)。上游的黃金來源于大型金礦和精煉商,通過上海黃金交易所進(jìn)行交割銷售。中游的銀行和租賃企業(yè)從交易所及各類渠道獲取黃金,再租賃給市場(chǎng)。下游的用金企業(yè)范圍廣泛,包括黃金首飾行業(yè)的企業(yè)、電動(dòng)車、高性能合金以及制造業(yè)企業(yè)。
珠寶首飾與奢侈品業(yè)的企業(yè)是主要租客之一。周大生、夢(mèng)金園、中國黃金等十余家黃金零售企業(yè)均涉及黃金租賃業(yè)務(wù)。礦山企業(yè)如錫業(yè)股份也在2024年披露,根據(jù)公司對(duì)流動(dòng)資金的需求量,開展黃金租賃的數(shù)量累計(jì)不超過2000千克。隨著黃金價(jià)格節(jié)節(jié)攀升,用金企業(yè)租賃的規(guī)模顯著增加。
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