跟著“明星講師”炒股、炒黃金就能安全穩(wěn)健賺得高收益？這種看似誘人的投資承諾背后，往往隱藏著犯罪分子精心編織的詐騙陷阱。山東警方破獲了一起利用虛假“交易平臺”實施跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額超過2.8億元。

家住山東煙臺的王先生是這起跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的受害者之一。2017年底，一個自稱資深股民的陌生人添加了他的微信，并拉他進入了一個炒股、薦股的粉絲群。群主聲稱為了回饋粉絲，會帶大家一起炒黃金。這個群主把自己包裝成“炒股技術(shù)精湛、有情懷、熱心公益”的明星講師，經(jīng)常發(fā)布捐贈物資的圖片來樹立形象，還有所謂的“老股民”曬盈利截圖。這一系列操作讓王先生逐漸深陷其中。

王先生被層層洗腦后，在對方的遠程操控下安裝了一款名為“創(chuàng)利豐金業(yè)”的貴金屬交易平臺軟件。然而，這是犯罪團伙為他量身定制的投資陷阱。王先生在一次關(guān)鍵操作中直接虧損了60多萬元。起初，群里的講師和助理以“行情震蕩、補倉就能回本”為由安撫他，但隨著投資軟件無法打開、微信群解散、講師和助理失聯(lián)，他才意識到自己被騙。后來，王先生到銀行查詢發(fā)現(xiàn)資金并未進入所謂國際炒金平臺，而是進入了私人賬戶，于是報案。

警方對涉案網(wǎng)絡(luò)線索展開分析，發(fā)現(xiàn)王先生的錢早已進入第三方支付公司的備付金賬戶，每天出入金次數(shù)高達400余次。但由于報案時間較晚，涉案社交賬號已停用，群聊也解散，專案組未能提取到其他有效信息。直到2022年，案件偵辦迎來轉(zhuǎn)機。湖北漢川公安偵破的一起類似案件提供了重要線索，專案組找到了一名服刑的香港“創(chuàng)利豐（金業(yè)）”公司客服經(jīng)理，從中獲取了詐騙團伙組織者的微信和境外通聯(lián)軟件。通過對聊天記錄中的銀行卡流水進行調(diào)取和大數(shù)據(jù)分析，專案組發(fā)現(xiàn)了一個龐大的詐騙團伙。

通過并案偵查，專案組發(fā)現(xiàn)該案主犯余某波已于2019年因另一起詐騙案被四川警方抓獲，并被法院判處有期徒刑十四年。通過對余某波審訊，專案組掌握了該詐騙團伙的組織架構(gòu)和詐騙手段。這個詐騙團伙分為老板、副總、總監(jiān)、小組長、業(yè)務(wù)員5級人員架構(gòu)。他們首先在網(wǎng)上非法獲取公民個人信息，然后利用微信加好友，篩選出有炒股投資意愿的股民，推薦他們加入股票直播間聽課，逐漸給受害人洗腦，最終引誘他們進入虛假的貴金屬平臺實施詐騙。被害人投入的資金被收割后，通過第三方支付平臺多次流轉(zhuǎn)后進入“創(chuàng)利豐金業(yè)”平臺控制的賬戶。余某波等人通過此類詐騙方式，造成1789名被害人損失超2.8億元。

經(jīng)山東省高級人民法院二審，該案的涉案人員均受到懲處，其中主犯余某波被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。熊某欽等人分別被判處十三年至二年不等的有期徒刑，并處罰金。查扣在案的7381萬余元財物將按比例發(fā)還被害人。

對于這類投資理財類的詐騙行為，應(yīng)如何防范呢？遇到所謂“明星講師薦股”，可以通過中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢對方是否具備證券投資咨詢資質(zhì)，警惕“無牌照薦股”。如果前期獲利后對方突然要求加大投資規(guī)模，一定要保持冷靜。正規(guī)投資需通過銀行三方存管賬戶操作，在官方認證的平臺上交易。投資者可以通過銀行流水及時查看自己的資金流向，如出現(xiàn)資金進入個人賬戶或第三方支付平臺等可疑情況，應(yīng)立即向警方報案，以免造成不必要的損失。