據(jù)眾多判例顯示，地下錢莊的中介費在萬分之五到千分之三不等，當然也有少數(shù)開價高的經(jīng)營者會收取千分之五至千分之八的手續(xù)費。在實際交易中，如果是由中間人介紹到地下錢莊的，那么中間人也會收取相應的手續(xù)費，“客戶”實際需要支付兩筆手續(xù)費。

手續(xù)費低、匯款時間快、匯款額上不封頂使地下錢莊相比較銀行更具有誘惑力，尤其是對一些資金來源可能存在問題的人來說。

由于地下錢莊控制的賬戶動輒數(shù)百個，涉及區(qū)域范圍廣，并且為了掩人耳目，犯罪分子會使用跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、多次交叉轉(zhuǎn)賬等方式，從而給公安機關(guān)的打擊帶來困難。

在復雜形勢下，國家各部門對地下錢莊始終保持高壓打擊力度，2015年4月，外匯局、人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等五部門還聯(lián)合開展打擊地下錢莊專項行動。外匯局相關(guān)負責人表示，各類違法違規(guī)活動均有可能通過地下錢莊進行資金劃轉(zhuǎn)和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎勵、逃避外匯管理等違法投機套利資金。

2017年以來，外匯局引入大數(shù)據(jù)分析打擊地下錢莊，繼續(xù)以銀行為切入點，以真實性審核為重點，加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，尤其要嚴厲打擊“逃/騙匯、套匯、非法套利”等外匯違法違規(guī)行為和地下錢莊等違法犯罪活動。外匯局表示，將通過大數(shù)據(jù)分析，建立全系統(tǒng)化案件線索處置流程，并主動配合公安等其他部門，緊緊抓住“誰在使用地下錢莊”、“錢從哪里來”、“錢到哪里去”等核心問題，同時利用多渠道宣傳，震懾違法行為。