2016年1月，浙江省常山縣人民法院宣判了一起大案：浙江一對(duì)夫妻，丈夫陳義塔、妻子徐玉燕，以本人和他人名義，在溫州等地農(nóng)村信用社、農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行等辦理400多個(gè)銀行賬戶用于買賣外匯，其中402個(gè)賬戶作為取現(xiàn)卡賬戶用于在澳門ATM機(jī)上取港元。徐玉燕負(fù)責(zé)在境內(nèi)將資金通過網(wǎng)銀匯至這402個(gè)賬戶中，陳義塔在澳門的ATM上取出港元，并賣給澳門大楊珠寶、鴻興電訊等從事買賣外匯的店鋪。這些店鋪將相應(yīng)的人民幣通過境內(nèi)銀行賬戶匯入徐玉燕指定的賬戶，就此，從中牟取利差。之后，徐玉燕繼續(xù)將資金匯至取現(xiàn)卡賬戶內(nèi)，由陳義塔在澳門ATM機(jī)上循環(huán)取現(xiàn)，從而實(shí)現(xiàn)循環(huán)牟利。

經(jīng)審計(jì)，陳義塔、徐玉燕夫妻二人非法買賣外匯數(shù)額為1.05億余元，從中獲利6萬余元。兩人分別被判有期徒刑3年和1年6個(gè)月，判處上繳所有非法所得并繳納罰金總計(jì)12萬元。

巧合的是，浙江省常山縣人民法院于2016年10月又判罰了一起類似的用ATM機(jī)境外取款的案件。被告人徐某等利用自己及他人身份在溫州、麗水等地農(nóng)村信用社、民生銀行、寧波銀行等辦理200余個(gè)銀行賬戶用于買賣外匯。其中222個(gè)賬戶作為取現(xiàn)卡賬戶用于在澳門ATM機(jī)上取港元。其同伙將取出的港元賣給澳門鴻興電訊等從事買賣外匯的店鋪，澳門店鋪將相應(yīng)款項(xiàng)的人民幣通過境內(nèi)銀行賬戶匯入徐某等用于接收賣港元所得的銀行賬戶內(nèi)（簡稱主卡賬戶），徐某等再將主卡賬戶內(nèi)資金通過網(wǎng)銀匯至取現(xiàn)卡，繼續(xù)在澳門ATM機(jī)上循環(huán)取現(xiàn)，從中牟利。