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銀監(jiān)會就《關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板 提升監(jiān)管效能的通知》答問(2)

2017-04-12 17:47:11    銀監(jiān)會網(wǎng)站  參與評論()人

二是強化風(fēng)險源頭遏制。強調(diào)加強股東的準入審核和行為監(jiān)管,穿透識別并審查銀行實際控制人、最終受益所有權(quán)人的資格,從嚴管控其行為。堅決打擊各類規(guī)避股東資格審查,利用控制權(quán)不正當干預(yù)經(jīng)營決策,通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當利益的行為。

三是強化非現(xiàn)場和現(xiàn)場監(jiān)管。強調(diào)提升非現(xiàn)場監(jiān)管能力,增強現(xiàn)場檢查針對性,促進各監(jiān)管部門的監(jiān)管協(xié)同,重點加大對同業(yè)、投資、理財?shù)葮I(yè)務(wù)的監(jiān)管力度,切實防止監(jiān)管套利。

四是強化信息披露監(jiān)管。強調(diào)以市場約束和消費者權(quán)益保護為導(dǎo)向,提高風(fēng)險信息披露標準和金融產(chǎn)品信息披露水平。做好銀行公司治理、風(fēng)險狀況和重大風(fēng)險事項的信息披露,區(qū)分產(chǎn)品性質(zhì),明確金融產(chǎn)品的信息披露標準和規(guī)范。

五是強化監(jiān)管處罰。強調(diào)通過有力的處罰增強監(jiān)管威懾力,要求充分運用監(jiān)管權(quán)力,實行糾罰并重、罰沒并舉、機構(gòu)人員“雙罰”,加大處罰力度,公示公開處罰結(jié)果。

六是強化責(zé)任追究。強調(diào)加大有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)責(zé)任人的追責(zé)力度,加強對監(jiān)管行為的再監(jiān)督。既要對銀行業(yè)金融機構(gòu)的直接責(zé)任人和管理人員進行問責(zé),也要對因故意或過失,不履行或不正確履行職責(zé)的監(jiān)管人員進行責(zé)任追究。

三、《通知》對各監(jiān)管部門和銀監(jiān)局提出的主要要求是什么?

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