銀監(jiān)會近期所處罰的金融機(jī)構(gòu)不只商業(yè)銀行，還有信托公司。中建投信托就不幸成為最新一個(gè)被罰的信托公司。

新金融記者 韓啟

違規(guī)

作為第二大金融子行業(yè)，信托業(yè)近些年發(fā)展十分迅猛。截至今年第二季度末，全國68家信托公司受托資產(chǎn)達(dá)到23.14萬億元。不過信托資產(chǎn)持續(xù)增長的同時(shí)，信托公司違規(guī)案例也在增多。

今年5月，華鑫信托因“管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)、信息披露違反監(jiān)管規(guī)定”被北京銀監(jiān)局處罰，其中對其管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)不盡職行為給予罰款30萬元的行政處罰；對其重大情況信息披露不及時(shí)行為給予20萬元罰款的行政處罰。

無獨(dú)有偶，同樣在今年5月，中江信托因“績效考評制度以及績效薪酬發(fā)放不符合監(jiān)管規(guī)定”被江西銀監(jiān)局罰款40萬元。

不過這并非今年被罰信托公司的全部。

今年7月，廈門信托因“監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯(cuò)報(bào)漏報(bào)”被廈門銀監(jiān)局罰款25萬元，同時(shí)被責(zé)令對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。更早之前的5月，北方信托因“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”“高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職”“關(guān)聯(lián)交易未執(zhí)行事前報(bào)告制度”“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限”等多個(gè)事項(xiàng)被天津銀監(jiān)局處罰。

當(dāng)然，在此之后信托公司相關(guān)違規(guī)仍有發(fā)生。9月14日，浙江銀監(jiān)局發(fā)布信息顯示，中建投信托因“違規(guī)以信托財(cái)產(chǎn)為自己牟利；利用受托人地位賺取不當(dāng)利益”于今年8月29日被罰70萬元。

內(nèi)控

作為最新被罰的一家信托公司，中建投信托注冊在杭州。去年年報(bào)顯示，中建投信托有兩大股東，其中中國建銀投資有限責(zé)任公司是中建投信托的第一大股東，持股比例高達(dá)90.05%。中建投信托官網(wǎng)披露，中國建銀投資積極拓展全球化布局，重點(diǎn)關(guān)注金融服務(wù)、工業(yè)制造、文化消費(fèi)、信息技術(shù)等行業(yè)領(lǐng)域。而就中建投信托二股東建投控股來說，由于其是中國建銀投資的控股子公司，因此中國建銀投資對于中建投信托具有極強(qiáng)的控制力。

按照中建投信托年報(bào)的說法，其戰(zhàn)略規(guī)劃是積極利用信托制度優(yōu)勢，整合內(nèi)外部資源，提升綜合金融服務(wù)能力，打造國內(nèi)一流的資產(chǎn)管理平臺，成為投資能力專業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)管控匹配、客戶基礎(chǔ)雄厚、值得信賴的專業(yè)信托公司。