保監(jiān)會一日發(fā)五監(jiān)管函 加碼防風(fēng)險

在治理保險業(yè)亂象方面，保監(jiān)會持續(xù)加碼。繼9月30日保監(jiān)會一日連開5張罰單后，10月11日，保監(jiān)會官網(wǎng)再次連續(xù)掛出5份監(jiān)管函，珠江人壽、上海人壽、陽光人壽、渤海人壽、君康人壽這5家保險公司與關(guān)聯(lián)方的部分關(guān)鍵交易被保監(jiān)會緊急叫停。

監(jiān)管函顯示，保監(jiān)會在今年2月至4月，對上述險企進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，5家保險公司在股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層運作、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計、考核激勵等方面存在問題。對此，保監(jiān)會要求上述5家保險公司自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月內(nèi)，禁止公司直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款等在內(nèi)的部分交易。上述6個月期滿之日起3個月為觀察期，觀察期內(nèi)，保監(jiān)會將對此項監(jiān)管措施的落實情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

據(jù)了解，5家保險公司中君康人壽和渤海人壽均涉及股權(quán)方面問題，另外3家被點名的保險公司分別存在高管不參加董事會會議、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范等問題。

具體來看，陽光保險、珠江人壽以及上海人壽主要在公司治理和內(nèi)部管控方面存在問題較多。例如，在上海人壽治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題中，存在董事會運作不規(guī)范、獨立董事制度缺失、管理不規(guī)范、高級管理人員免職未按時報備等問題，而珠江人壽則是在股東大會、董事會以及經(jīng)營管理層經(jīng)營運作等方面均被發(fā)現(xiàn)問題。而除了董事會運作不規(guī)范、公司章程不完備等問題，陽光保險還因未設(shè)立董事會秘書被點名。

在5家被點名險企中，渤海人壽問題較為嚴(yán)重，被保監(jiān)會“數(shù)罪并罰”。據(jù)監(jiān)管函，渤海人壽除存在股東股權(quán)質(zhì)押解質(zhì)押管理不規(guī)范的問題，還存在股東大會運作管理不規(guī)范、董事會運作不規(guī)范、監(jiān)事會運作不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、信息披露不及時、發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行評估不到位、高管人員離任審計不及時、薪酬制度不符合監(jiān)管要求等多項問題。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會要求上述險企高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時間和措施，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責(zé)任人。