淄博一商戶利用信用卡套利30余萬元假消費騙補貼

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2023-06-05 09:17:17 北京商報

原標(biāo)題：淄博一銀行報警！商戶違規(guī)套利30余萬元嚴(yán)控信用卡資金流向成關(guān)鍵

“人間煙火氣，最撫凡人心”，今年以來，淄博燒烤頻頻出圈，如今，這場流量盛宴仍未消退，卻有一些商家“不懷好意”，暗中利用銀行優(yōu)惠政策，違規(guī)套現(xiàn)信用卡從中牟利。

6月4日，北京商報記者注意到，近日，淄博公安披露了一則案件，為促進消費，某銀行曾于4月推出了消費滿100元減50元的優(yōu)惠，一商戶和相關(guān)嫌疑人盯上了這一利好政策，先后違規(guī)套利達(dá)30余萬元。

商戶違規(guī)套利30余萬元

今年，中國最火的“旅游城市”無疑是淄博，“淄博燒烤”大IP成功出圈，銀行紛紛入場，推出“燒烤貸”、信用卡消費滿減等活動，但利好商戶、惠民消費者的舉措?yún)s被鉆了“空子”。

6月4日，北京商報記者注意到，淄博公安發(fā)布消息稱，近日某銀行工作人員來到沂源縣公安局刑偵大隊報案稱，為促進消費，其所在的銀行曾在4月推出了消費滿100元減50元的優(yōu)惠，只要是開通銀行聚合收款碼的商戶都可以參與滿減活動。

從具體的操作流程來看，消費者用其銀行的信用卡掃描聚合收款碼進行支付，商家可以通過銀行的補貼獲得足額資金。

但在這一過程中，銀行發(fā)現(xiàn)一商戶兩天內(nèi)交易717筆，而且每一筆都是剛剛好100元，存在惡意套利的嫌疑。

了解到情況后，民警立即對該商家開展調(diào)查，通過對交易記錄和關(guān)聯(lián)的銀行賬戶進行調(diào)查，確定了該商家利用銀行促銷活動，聯(lián)合銀行卡卡主以虛構(gòu)消費記錄的方式套取銀行現(xiàn)金的犯罪事實，同時立即將其抓捕歸案。

結(jié)合前期偵查和該店主的供述，確定此為有計劃有組織地實施詐騙，他們分工明確，各司其職，經(jīng)多日分析研判、追蹤調(diào)查，民警分赴廣西、河南，將聯(lián)系串通商戶的嫌疑人劉某及組織刷卡消費的嫌疑人李某等人抓捕歸案。

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