淄博一商戶利用信用卡套利30余萬元假消費(fèi)騙補(bǔ)貼(2)

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2023-06-05 09:17:17 北京商報(bào)

同時(shí)，對(duì)參與虛假消費(fèi)詐騙的多名嫌疑人進(jìn)行了集中抓捕，自4月以來他們先后套利達(dá)30余萬元，目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

這是一起利用銀行政策惡意套現(xiàn)信用卡的行為。

博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博指出，商戶和嫌疑人主要就是利用了信用卡資金流向監(jiān)控較難的情況去實(shí)施詐騙。

從上述案例來看，如果商戶提供的收款碼與嫌疑人的消費(fèi)記錄、身份信息都是相對(duì)應(yīng)的，若不是因?yàn)椤皟商靸?nèi)交易717筆，而且每一筆都是剛剛好100元”此類操作痕跡較為明顯，這類資金流向?qū)崉t很難進(jìn)行監(jiān)控。

多銀行嚴(yán)控信用卡資金流向

從“跑馬圈地”到存量競(jìng)爭(zhēng)時(shí)代，信用卡業(yè)務(wù)已向“精細(xì)化經(jīng)營(yíng)”轉(zhuǎn)變。2022年7月初，原銀保監(jiān)會(huì)、央行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》(即“信用卡新規(guī)”)，從信用卡業(yè)務(wù)管理、發(fā)卡營(yíng)銷、授信風(fēng)控、資金流向、分期業(yè)務(wù)、合作機(jī)構(gòu)等方面提出了更高要求。

新規(guī)發(fā)布后，除了清理睡眠信用卡、整改信用卡分期業(yè)務(wù)、將息費(fèi)展示得更為透明之外，銀行也將強(qiáng)化資金流向作為信用卡業(yè)務(wù)的一大重點(diǎn)。

結(jié)合銀行發(fā)布的公告來看，限制領(lǐng)域通常為房地產(chǎn)、煙草、證券等。例如，近日，廣發(fā)銀行信用卡中心發(fā)布公告稱，信用卡資金不得用于房地產(chǎn)領(lǐng)域，如購(gòu)買房產(chǎn)、支付購(gòu)房首付款、購(gòu)買車位、繳納房產(chǎn)稅等；不得用于投資理財(cái)領(lǐng)域，如購(gòu)買股票、基金、期貨、理財(cái)產(chǎn)品、投資性貴金屬及其他權(quán)益性投資；不得用于購(gòu)買彩票、賭博等。

廣發(fā)銀行信用卡中心指出，該行對(duì)涉嫌非消費(fèi)領(lǐng)域交易行為的信用卡持卡人采取包括但不限于限制交易、降額、?？ā⒔K止分期等相關(guān)措施。

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