淄博一商戶利用信用卡套利30余萬元假消費騙補貼(3)

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2023-06-05 09:17:17 北京商報

在此之前，已有多家銀行陸續(xù)“出手”嚴控信用卡資金流向。建設(shè)銀行明確，信用卡資金不得用于購房、投資、生產(chǎn)經(jīng)營等非消費領(lǐng)域；不得在境內(nèi)房產(chǎn)稅費類商戶，境內(nèi)物業(yè)、分時用房類商戶，投資理財類商戶，境內(nèi)煙草經(jīng)營等多類商戶使用。光大銀行發(fā)布《關(guān)于進一步加強信用卡交易資金用途管控的公告》，對該行信用卡在部分類別商戶的交易設(shè)定限制，主要涉及領(lǐng)域有房地產(chǎn)、投資理財、股市證券。

從交易后的管控手段來看，銀行大多則表示，若信用卡資金用于以上或其他非消費領(lǐng)域，可能導致交易失敗，會視情況采用降額、?？?、終止分期等管控措施。

嚴控信用卡資金流向是從源頭遏制違規(guī)套現(xiàn)行為的重要手段。

易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮表示，銀行加強信用卡資金用途管控，一方面為維護健康、良好的信用卡市場秩序奠定根基；另一方面有利于銀行自身的內(nèi)部風險防控，從而進一步提升信用卡服務質(zhì)量。銀行需強化信用卡風險管理識別，從源頭加大對異常交易的監(jiān)測和排查。

加強監(jiān)管科技建設(shè)防止隱匿風險

當前信用卡睡眠卡、規(guī)范息費收取整改已初見成效，但管控資金流向依然“任重道遠”。

北京商報記者根據(jù)原銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息梳理發(fā)現(xiàn)，開年至今已有多家銀行因信用卡資金違規(guī)流入相關(guān)領(lǐng)域被罰。

其中，信用卡資金流入房地產(chǎn)市場、證券市場成為違規(guī)“重災區(qū)”。

一國有大行烏魯木齊分行因“信用卡透支資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域”等緣由被罰60萬元；另一家國有大行因“信用卡資金違規(guī)流入證券公司”等違規(guī)行為被罰；一股份制銀行杭州分行存在個人貸款資金和信用卡現(xiàn)金分期資金違規(guī)流入資本市場或第三方存管賬戶等行為。

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