銀行存款再現(xiàn)“失蹤”謎局曝非正規(guī)操作抽屜協(xié)議(3)

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2023-11-06 09:27:41 河南商報

王峻熙補充道，從流程來看，企業(yè)提供開具銀行承兌匯票的資料必須與銀行開戶所留印件相符，銀行才能開具承兌匯票。

這里面的關(guān)鍵在于要核實開承兌匯票資料與開戶資料是否存在造假可能，如果造假，造假方是誰，正常開具承兌匯票需要提供相關(guān)貿(mào)易合同，合同是否也存在造假的可能等。

北京商報記者注意到，在超卓航科發(fā)布公告后不久，上交所便“火速”下發(fā)問詢函，要求超卓航科補充披露，選擇招商銀行南京城北支行的原因及合理性、主要參與人員及決策流程，并說明是否簽訂相關(guān)合同、是否存在擔(dān)保性質(zhì)的條款或其他特殊約定。

此外，還要求該公司說明，是否簽署與銀行承兌匯票相關(guān)的協(xié)議、已開具銀行承兌匯票的相關(guān)手續(xù)是否齊全、公司公章使用等內(nèi)控管理是否存在重大缺陷等事宜。

對于超卓航科5995萬元資金被劃轉(zhuǎn)用作承兌匯票，北京尋真律師事務(wù)所律師王德悅表示，一般而言，銀行只能根據(jù)客戶的指令和企業(yè)賬戶的協(xié)議進行劃轉(zhuǎn)。

例如，當(dāng)企業(yè)需要支付貨款、員工工資或其他合同約定的費用時，銀行可以根據(jù)企業(yè)的指令將相應(yīng)金額的資金從企業(yè)賬戶中劃出。

“從目前來看，問題可能出在銀行承兌匯票的管理和審查上，超卓航科財務(wù)管理、銀行承兌匯票的開具和承兌過程也可能存在漏洞，導(dǎo)致存款被非法使用和轉(zhuǎn)移?！蓖醯聬傊赋?，超卓航科作為存款方，有責(zé)任確保其工作人員在銀行辦理業(yè)務(wù)時有合法的授權(quán)許可，若超卓航科因為內(nèi)部管理問題導(dǎo)致存款丟失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

銀行作為承兌方，有責(zé)任在承兌時對存款進行嚴格的審查和核對。

如果銀行沒有盡到應(yīng)有的審查和核對義務(wù)，或者在承兌過程中存在違規(guī)行為，那么銀行應(yīng)該承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

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