1元藍莓1元洗車小心有詐

以“1元藍莓”“1元洗車”“1元買鍋”等廉價商品和服務(wù)為誘餌，交易過程中竊取購買人信用卡相關(guān)信息，隨后組織集中盜刷，從中牟利。1月24日，南都記者從廣州鐵路警方獲悉，警方經(jīng)縝密偵查，全鏈條摧毀了一個盤踞在全國多地并延伸至境外，專事改裝POS機、制作偽卡實施信用卡詐騙的犯罪集團。

警方提取物證。

買“1元商品”后竟被盜刷信用卡

據(jù)悉，2023年4月11日，廣州鐵路警方在梳理鐵路12306旅客訴求數(shù)據(jù)時，發(fā)現(xiàn)兩名旅客在列車上被其他乘客誘導購物后又被異地盜刷資金的線索。廣州鐵路公安處刑警支隊高度重視，立即開展核查。

經(jīng)查兩名旅客均是在乘車時被人以商品推銷員的身份搭訕，誘導以每袋1元的價格通過POS機刷卡購買“促銷”藍莓等土特產(chǎn)，半個月后分別被盜刷3.8萬元和1.87萬元。經(jīng)調(diào)查，一陳姓男子進入了偵查員的視線范圍。陳某在兩名被害人乘坐的列車上均出現(xiàn)過，同時與詐騙前科人員張某交往密切，且案發(fā)前張某多次向陳某郵寄POS機。

根據(jù)前期偵查情況，廣州鐵路警方初步判斷陳某利用張某提供的POS機，在列車上搭訕其他旅客，在其警覺性降低后，謊稱自己是商品推銷員，可以提供“低價促銷”商品，但需刷卡結(jié)算，以此竊取旅客信用卡相關(guān)數(shù)據(jù)后有償提供給張某進行盜刷取現(xiàn)。這兩起案件的背后一定隱匿著一個龐大的信用卡詐騙網(wǎng)絡(luò)。

為查清案情，廣州鐵路公安局立即成立專案組，調(diào)集精干警力全面鋪開專案經(jīng)營，一個涉及多人、多地、多起案件的職業(yè)信用卡詐騙團伙逐漸浮出水面。

2023年4月下旬，專案組在大量偵查中獲悉，該團伙準備對一批“養(yǎng)肥”的信用卡進行集中盜刷，金額高達120萬元。為防止造成更大的群眾損失，專案組提前展開抓捕行動。在浙江寧海、廣東深圳、廣西來賓等地公安機關(guān)協(xié)助下，專案組相繼捕獲何某、陳某、盧某森、張某、韋某平，循線搗毀廣東東莞、貴州貴陽的2處窩點，繳獲大量POS機、“白卡”、手機、電腦等涉案物品。

全鏈條摧毀犯罪集團

到案后，專案組判斷張某等人一定還涉及大量案件，遂從涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108條，經(jīng)逐一電話核實，涉及全國25省83地市的1015名被害人，涉案總價值高達1033萬。

2023年7月中旬，在公安部鐵路公安局的統(tǒng)一指揮下，廣東、浙江、廣西、福建、河南等17地抓捕組同時行動，經(jīng)過六個晝夜的連續(xù)奮戰(zhàn)，戴某柏等85名涉案人員相繼落網(wǎng)，9處窩點被成功搗毀，當場扣押POS機、手機、電腦等電子設(shè)備204臺。在有力的證據(jù)面前，團伙主要成員對參與實施信用卡詐騙的犯罪事實供認不諱。

公安機關(guān)查明，自2022年8月以來，張某、盧某森、韋某平和戴某柏通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識后一拍即合，共同學習改裝POS機和制作偽卡技術(shù)，將POS機改造為“傀儡POS機”。通過替還債務(wù)、提供“啟動資金”、高額提成分贓等手段發(fā)展多名骨干成員，形成了一個成員固定、組織嚴密、分工明確的犯罪集團。

該犯罪集團在全國多地及境外發(fā)展若干推廣使用“傀儡POS機”、竊取信用卡信息和盜刷資金團伙，利用旅客列車、街頭巷尾人員流動性大的特點，以低價出售土特產(chǎn)、鐵鍋或提供洗車服務(wù)等，瘋狂實施信用卡詐騙等犯罪活動，對金融安全和社會穩(wěn)定造成了極大影響。

經(jīng)過數(shù)月的持續(xù)偵辦，目前廣州鐵路警方對該案偵查終結(jié)，已將犯罪嫌疑人向檢察機關(guān)移送審查起訴。