話費(fèi)打折慢充成洗錢陷阱警惕“羊毛”背后的騙局

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2024-11-22 17:47:09 第一財(cái)經(jīng)

王蕊通過微信好友進(jìn)行了一次看似優(yōu)惠的話費(fèi)充值，430元可以充500元話費(fèi)。三天后，話費(fèi)如期到賬，但隔天早上她就收到了運(yùn)營(yíng)商的短信，告知她的電話卡因涉及詐騙案件被封停。

短信中提到，根據(jù)國(guó)務(wù)院防范打擊通訊信息詐騙的要求，該號(hào)碼將被限制通訊。王蕊后來才明白，她被卷入了一場(chǎng)詐騙案件的資金洗白過程，陷入了麻煩。

在微信、閑魚、小紅書及各類電商平臺(tái)，話費(fèi)“打折慢充”成為許多詐騙分子向網(wǎng)友拋出的誘餌。騙子利用消費(fèi)者追求優(yōu)惠的心理提供話費(fèi)折扣，借此將不法資金充值到普通消費(fèi)者的話費(fèi)賬戶中，完成贓款“洗白”。

律師提醒，廣大消費(fèi)者應(yīng)增強(qiáng)反詐意識(shí)，保持警惕，不要輕易相信大幅低于市場(chǎng)價(jià)的充值優(yōu)惠廣告，以免個(gè)人信息泄露、財(cái)產(chǎn)損失或個(gè)人征信記錄受影響。

回憶起進(jìn)入這個(gè)“話費(fèi)優(yōu)惠群”的過程，王蕊是被妹妹推薦的，而妹妹又是被弟弟推薦的。在電話卡被封之前，王蕊通過這個(gè)渠道充值了三次話費(fèi)，第一次是100元，第二次是200元，第三次是500元。這是一個(gè)近三百人的群聊，群里不斷有人加入，大多數(shù)人都是來充話費(fèi)的普通人。這種充值通常承諾在72小時(shí)內(nèi)到賬，實(shí)際體驗(yàn)中快則兩三個(gè)小時(shí)，慢則一兩天。

直到號(hào)碼被封，王蕊才了解到折扣背后的真相：在一個(gè)刷單騙局中，受害人接到的任務(wù)是向她的賬戶充值500元。詐騙團(tuán)伙通過引導(dǎo)受害者以掃碼支付、做刷單任務(wù)等形式，用自己的資金為消費(fèi)者充值，以此掩飾、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金。此外，洗錢團(tuán)伙也可能使用騙取的錢直接為消費(fèi)者充值?！奥洹陛^長(zhǎng)的到賬時(shí)間正是為了給這些操作留下時(shí)間差。

王蕊還透露，充話費(fèi)過程中，“群主”曾問她是否愿意做“代理”，但她拒絕了?；叵肫饋?，如果當(dāng)時(shí)做了“代理”，可能會(huì)有更多熟人因此上當(dāng)，她也可能會(huì)涉嫌幫信罪。

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