11月銀行業(yè)吃罰單超9000萬元。進(jìn)入年底，銀行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢進(jìn)一步趨嚴(yán)。根據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)，今年11月份，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局以及國家外匯管理局共對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開出罰單158張，被罰沒總金額約9093.61萬元。無論是罰單數(shù)量還是罰沒金額均較上月有所上升。

從被罰主體來看，11月份國有大型銀行收到的罰單數(shù)量高達(dá)58張，較10月份增加25張，是當(dāng)月收到罰單最多的銀行機(jī)構(gòu)；農(nóng)商行和城商行罰單數(shù)量也超過了30張，分別為32張和30張；股份行、政策性銀行則分別收到罰單27張和7張。從被罰金額來看，國有大型銀行、城商行、農(nóng)商行11月被罰總金額均超過2000萬元，分別為2466.9萬元、2261.06萬元及2199萬元。股份行11月被罰金額共計1664.27萬元，7家政策性銀行合計被罰327.38萬元。

11月銀行業(yè)“吃”罰單超9000萬元！強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢趨嚴(yán)

11月份還有兩家外資銀行和兩家村鎮(zhèn)銀行收到了罰單。被罰事由主要集中在銀行信貸投放、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送以及違規(guī)經(jīng)營等相關(guān)問題。除了信貸業(yè)務(wù)違規(guī)，因違規(guī)吸儲被開出罰單的銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量明顯增多。在銀行收到的158張罰單中，共有15張與存款業(yè)務(wù)違規(guī)相關(guān)，具體事由包括以不正當(dāng)方式吸收存款、以貸轉(zhuǎn)存、虛增存款、違規(guī)設(shè)定時點性存款規(guī)?？己酥笜?biāo)等。例如，哈爾濱聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行和湖北興山農(nóng)村商業(yè)銀行因“以貸轉(zhuǎn)存，虛增存款”和“違規(guī)辦理以貸轉(zhuǎn)存”被開出30萬元罰單。浙江溫嶺農(nóng)村商業(yè)銀行因“違規(guī)設(shè)定時點性存款規(guī)?？己酥笜?biāo)”以及“通過不正當(dāng)方式吸收存款”被處以130萬元罰款。

對于銀行來說，歲末年初往往是攬儲旺季，但為了吸收存款給客戶返還現(xiàn)金違反監(jiān)管規(guī)定，也是擾亂金融市場秩序的行為。今年以來，金融管理部門在對銀行機(jī)構(gòu)開出罰單的同時，對于銀行員工的終身禁業(yè)處罰也逐漸趨于常態(tài)化。11月共有9名銀行人被禁止終身從事銀行業(yè)工作，涉及國有大行、股份行和農(nóng)村信用社體系。違規(guī)事由主要集中在信貸領(lǐng)域。例如，時任中國建設(shè)銀行晉江分行行長陳立新因“信貸管理不嚴(yán)格，風(fēng)險控制不到位”被禁止終身從事銀行業(yè)工作。時任山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨委副書記、主任邢亮喜因直接干預(yù)社員機(jī)構(gòu)具體經(jīng)營活動等問題被予以“警告，禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰。貸款業(yè)務(wù)是銀行禁業(yè)的案發(fā)“重災(zāi)區(qū)”，員工的違法違規(guī)行為不僅觸犯相關(guān)規(guī)定，還會造成銀行不良貸款的產(chǎn)生，甚至導(dǎo)致利潤減損。