一審法院認(rèn)定,何庭含明知吸收的貸款資金越多,需要支付的本金、利息、保險(xiǎn)費(fèi)、好處費(fèi)就越多,造成虧損越大,仍積極發(fā)展客戶騙取貸款用于還舊貸及個(gè)人消費(fèi),直至案發(fā)。經(jīng)審計(jì),涉案貸款客戶共297人,涉案貸款共359單,貸款本金共計(jì)76238000元,以劃扣利息、保險(xiǎn)費(fèi)等費(fèi)用折抵本金后,仍有1543萬元的缺口,給承保、擔(dān)保、放款的金融機(jī)構(gòu)造成了3236萬元的損失。
為了提高放款額度,何庭含帶著平安普惠工作人員讓崔女士將修車廠的月流水填寫至50萬元,而實(shí)際上她的廠子一個(gè)月的流水不過四五萬元。多位平安普惠的工作人員證實(shí),為了貸款順利審批,客戶信息中的月收入會(huì)虛高填寫,公司對(duì)此持默許態(tài)度。
案發(fā)后,陽光財(cái)險(xiǎn)的相關(guān)工作人員在何庭含辦公室的書柜、保險(xiǎn)柜中發(fā)現(xiàn)了92本假的機(jī)動(dòng)車登記證書。通過系統(tǒng)比對(duì),發(fā)現(xiàn)這些假證書的客戶未還完貸款卻辦理了解押手續(xù)。貸款人穆先生稱,前期通過陽光財(cái)險(xiǎn)貸款需要使用車輛抵押。他2017年第一次貸款時(shí)用車輛抵押貸款了28萬元,不到一周已解押的車輛登記證書就被送還給他。當(dāng)時(shí)何庭含說是“貸款已經(jīng)結(jié)清了”才解押,但實(shí)際上貸款并沒有還完。
許昌市車管所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,當(dāng)時(shí)辦理解押時(shí)何庭含提交的手續(xù)齊全,警方已調(diào)取了相關(guān)業(yè)務(wù)檔案。車輛解押時(shí)放貸方需要向車管所出具公司加蓋公章的結(jié)清證明、蓋章的營業(yè)執(zhí)照副本等手續(xù),車管所才會(huì)辦理解押。
何庭含一邊使用假的機(jī)動(dòng)車登記證書、假公章,偽造“還款協(xié)議書”“結(jié)清證明”等文書穩(wěn)住客戶繼續(xù)貸款,一面則通過購買彩票等方法填補(bǔ)“以貸養(yǎng)貸”留下的虧空。警方查證,在2021年3月1日至2023年2月19日,何庭含花費(fèi)328萬元購買彩票,中獎(jiǎng)204萬元。
何庭含供述,他一開始“拉人貸款”是為了多給公司完成業(yè)績?nèi)蝿?wù),后來想著反正這個(gè)資金缺口也不好堵住,就多騙一些客戶辦貸款,用他們的錢去彌補(bǔ)舊貸的資金缺口,一直購買彩票也是想著中一等獎(jiǎng)了能把資金缺口縮小。
許昌市人民檢察院出庭檢察員認(rèn)為,雖然何庭含辯稱購買彩票是期待能夠中大獎(jiǎng)彌補(bǔ)資金缺口,但通過在案證據(jù)可知,其一天數(shù)千上萬元購買彩票的行為顯然不是正常的博彩行為。主觀上想要掩飾上述資金的來源,客觀上通過購買彩票轉(zhuǎn)換了資金性質(zhì),應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。
2月3日,有網(wǎng)友發(fā)布視頻稱,在重慶石柱一彩票售賣點(diǎn),一名彩民刮中了一注百萬大獎(jiǎng),但與彩票點(diǎn)老板發(fā)生爭執(zhí)后報(bào)警
2025-02-04 19:14:10彩民中獎(jiǎng)彩票被彩票點(diǎn)搶回