信保經(jīng)理買328萬彩票想中獎(jiǎng)堵窟窿騙局終被揭穿(3)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-05-19 14:41:18 大河報(bào)

一審法院認(rèn)定，何庭含明知吸收的貸款資金越多，需要支付的本金、利息、保險(xiǎn)費(fèi)、好處費(fèi)就越多，造成虧損越大，仍積極發(fā)展客戶騙取貸款用于還舊貸及個(gè)人消費(fèi)，直至案發(fā)。經(jīng)審計(jì)，涉案貸款客戶共297人，涉案貸款共359單，貸款本金共計(jì)76238000元，以劃扣利息、保險(xiǎn)費(fèi)等費(fèi)用折抵本金后，仍有1543萬元的缺口，給承保、擔(dān)保、放款的金融機(jī)構(gòu)造成了3236萬元的損失。

為了提高放款額度，何庭含帶著平安普惠工作人員讓崔女士將修車廠的月流水填寫至50萬元，而實(shí)際上她的廠子一個(gè)月的流水不過四五萬元。多位平安普惠的工作人員證實(shí)，為了貸款順利審批，客戶信息中的月收入會(huì)虛高填寫，公司對(duì)此持默許態(tài)度。

案發(fā)后，陽光財(cái)險(xiǎn)的相關(guān)工作人員在何庭含辦公室的書柜、保險(xiǎn)柜中發(fā)現(xiàn)了92本假的機(jī)動(dòng)車登記證書。通過系統(tǒng)比對(duì)，發(fā)現(xiàn)這些假證書的客戶未還完貸款卻辦理了解押手續(xù)。貸款人穆先生稱，前期通過陽光財(cái)險(xiǎn)貸款需要使用車輛抵押。他2017年第一次貸款時(shí)用車輛抵押貸款了28萬元，不到一周已解押的車輛登記證書就被送還給他。當(dāng)時(shí)何庭含說是“貸款已經(jīng)結(jié)清了”才解押，但實(shí)際上貸款并沒有還完。

許昌市車管所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)時(shí)辦理解押時(shí)何庭含提交的手續(xù)齊全，警方已調(diào)取了相關(guān)業(yè)務(wù)檔案。車輛解押時(shí)放貸方需要向車管所出具公司加蓋公章的結(jié)清證明、蓋章的營業(yè)執(zhí)照副本等手續(xù)，車管所才會(huì)辦理解押。

何庭含一邊使用假的機(jī)動(dòng)車登記證書、假公章，偽造“還款協(xié)議書”“結(jié)清證明”等文書穩(wěn)住客戶繼續(xù)貸款，一面則通過購買彩票等方法填補(bǔ)“以貸養(yǎng)貸”留下的虧空。警方查證，在2021年3月1日至2023年2月19日，何庭含花費(fèi)328萬元購買彩票，中獎(jiǎng)204萬元。

何庭含供述，他一開始“拉人貸款”是為了多給公司完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)，后來想著反正這個(gè)資金缺口也不好堵住，就多騙一些客戶辦貸款，用他們的錢去彌補(bǔ)舊貸的資金缺口，一直購買彩票也是想著中一等獎(jiǎng)了能把資金缺口縮小。

許昌市人民檢察院出庭檢察員認(rèn)為，雖然何庭含辯稱購買彩票是期待能夠中大獎(jiǎng)彌補(bǔ)資金缺口，但通過在案證據(jù)可知，其一天數(shù)千上萬元購買彩票的行為顯然不是正常的博彩行為。主觀上想要掩飾上述資金的來源，客觀上通過購買彩票轉(zhuǎn)換了資金性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。

首頁上一頁 1 23共 3 頁

(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

關(guān)閉

信保經(jīng)理買328萬彩票想中獎(jiǎng)堵窟窿 騙局終被揭穿(3)

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

信保經(jīng)理買328萬彩票想中獎(jiǎng)堵窟窿騙局終被揭穿(3)