記者實(shí)探銀行取現(xiàn) 2萬以上查流水，5萬以上需民警核實(shí)！近日，律師周筱赟在銀行取4萬元現(xiàn)金時(shí)遭遇盤問并報(bào)警的事件登上熱搜，引發(fā)廣泛關(guān)注。據(jù)央視新聞報(bào)道，周律師在柜臺(tái)辦理取款時(shí)被告知，取款1萬元以上需要登記資金用途，甚至查詢過往流水。在周律師拒絕透露更多私人信息后，銀行報(bào)警。半小時(shí)后，銀行方面稱無法聯(lián)系到警方，并突然改變態(tài)度表示可以辦理取款業(yè)務(wù)。面對(duì)這一系列波折，周律師最終放棄取款。該事件曝光后，眾多網(wǎng)友紛紛留言表示有過類似取現(xiàn)受阻的經(jīng)歷。

據(jù)了解，今年8月份，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》。這份新規(guī)中取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

然而，在實(shí)際操作中，多地銀行仍存在“加碼”執(zhí)行情況：5萬以上取現(xiàn)需民警到場核實(shí)，2萬以上取款要查流水、填用途，有銀行甚至建議客戶分筆取款規(guī)避流程。北京從事法律工作的陳先生也遇到過類似問題。去年底，他在平安銀行取10萬元現(xiàn)金給員工發(fā)年底獎(jiǎng)金時(shí)，銀行先要求其說明用途，隨后又聯(lián)系屬地派出所核查資金來源。經(jīng)過約一小時(shí)等待后，兩名民警到場確認(rèn)無誤后，銀行才辦理取款。

11月12日，記者陪同陳先生來到北京市豐臺(tái)區(qū)的一家平安銀行取款。當(dāng)日，陳先生計(jì)劃通過ATM機(jī)取2萬元、柜臺(tái)取3萬元的方式支取5萬元現(xiàn)金。銀行工作人員默許了陳先生的做法，并表示取款5萬元以上不僅要提前預(yù)約，還得報(bào)派出所核實(shí)。在柜臺(tái)辦理3萬元取款前，銀行工作人員要求核查陳先生的手機(jī)銀行流水，并要求填寫資金用途聲明。工作人員解釋，此舉是為了防范電信詐騙，但陳先生認(rèn)為銀行不應(yīng)過度加碼，影響市民正?，F(xiàn)金使用需求。

新規(guī)征求意見稿已透露出松綁信號(hào)，各地銀行實(shí)際執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)卻存在差異。紅星新聞?dòng)浾唠娫挷稍L了北京、鄭州、長沙多家銀行，發(fā)現(xiàn)不同地區(qū)、不同銀行的核查要求不盡相同。招商銀行北京某營業(yè)部工作人員表示，5萬元以上取現(xiàn)需攜帶身份證和銀行卡，雖無需強(qiáng)制預(yù)約，但需預(yù)留核實(shí)時(shí)間。民生銀行鄭州某營業(yè)部工作人員表示，5萬元以上取現(xiàn)需提前一天預(yù)約，5萬元及以下無需預(yù)約；光大銀行長沙某營業(yè)部則要求5萬元以上取現(xiàn)需提前登記取款金額、身份證信息并預(yù)約。

律師周筱赟認(rèn)為，銀行反詐措施應(yīng)當(dāng)遵循合理、適度的原則。風(fēng)險(xiǎn)防控措施勢(shì)必會(huì)干預(yù)個(gè)人隱私，這就需要把握好一個(gè)平衡。應(yīng)當(dāng)遵循合理、適度的原則，盡可能不去干擾普通老百姓的正常生活。現(xiàn)在普遍存在的一刀切的防控顯然是不合理、不適度的。反詐應(yīng)當(dāng)做到源頭治理、精準(zhǔn)防控。業(yè)內(nèi)專家也表示，如何在防范電信詐騙與保障公民存取款自由、隱私安全之間找到平衡，避免政策執(zhí)行“層層加碼”，成為當(dāng)前金融監(jiān)管與銀行服務(wù)亟待解決的問題。記者實(shí)探銀行取現(xiàn) 2萬以上查流水，5萬以上需民警核實(shí)！