原標題：透視：豪宅，國際洗錢的重要途徑

新華網(wǎng)北京5月23日電近日，一名華裔學生豪擲1.5億元人民幣（約合2377萬美元）買下加拿大溫哥華一處豪宅，創(chuàng)下2016年溫哥華豪宅成交記錄。在購房者的學生身份備受關注的同時，他的出手闊綽也令人咋舌：向銀行按揭貸款約757萬美元，其余款項均為一次性付清。

這不是中國購房者第一次搶占國內外媒體頭條。中國“土豪”在加拿大、澳大利亞、新西蘭和美國等海外房地產(chǎn)市場一擲千金的新聞屢見報端，也引發(fā)不小爭議。有媒體報道稱這種投資行為推高了當?shù)胤績r，也有人質疑這種房地產(chǎn)投資涉嫌洗錢。

由于中國投資者大多關注高端房地產(chǎn)，豪宅價格走高對普通居民可負擔住房的行情走勢不會產(chǎn)生太大影響，因此推高房價之說站不住腳。然而對涉嫌洗錢的懷疑并非毫無根據(jù)。事實上美國、加拿大、澳大利亞等多國房地產(chǎn)市場都極易成為國際洗錢行為的溫床，各國政府已開始關注此事，但總體而言監(jiān)管難度不小。

【買房洗錢易】

澳大利亞交易報告和分析中心去年6月發(fā)表報告說，這一反洗錢機構已確認，在澳大利亞，購買房地產(chǎn)等高值商品是一條重要洗錢通道。不法分子選擇房地產(chǎn)市場來使非法所得合法化，是因為“買房時允許使用現(xiàn)金”且“可隱匿真正獲益人的身份”。

報告還說，不法分子會利用身邊親友來打掩護，讓他們代替自己成為房產(chǎn)的合法擁有人。有時，他們會申請貸款，并以分期還款形式洗錢。

加拿大財政部同年曾發(fā)表報告指出，通過第三方轉賬以及復雜的法人結構，不法分子可隱藏身份和資金來源，成功通過房地產(chǎn)業(yè)洗錢。

美國房地產(chǎn)協(xié)會官方網(wǎng)站為房地產(chǎn)經(jīng)紀人提供的行業(yè)指南也指出，盡管洗錢問題在美國日益引起關注，但房地產(chǎn)業(yè)等不少非金融行業(yè)容易受潛在的洗錢犯罪侵害。這份指南建議，為辨別和打擊洗錢行為，房地產(chǎn)經(jīng)紀人需全面評估購房者個人信息和房產(chǎn)交易信息，最關鍵的是要了解真正的客戶是誰、他們的真實興趣以及購房意圖等。

新西蘭房地產(chǎn)中介監(jiān)管局官網(wǎng)也指出，當購房者同時出現(xiàn)以下跡象時，房產(chǎn)中介應警惕可能存在的洗錢行為：大量使用現(xiàn)金；通過律師或朋友代理購房，甚少直接接觸；出價高于市場均價，對價格漠不關心；急于成交，成交后隨即轉手；不愿提供個人信息，等等。

【查處監(jiān)管難】

盡管多國政府十分關注房地產(chǎn)領域的洗錢行為，一些國家也出臺相關法律法規(guī)應對，但查處此類洗錢行為面臨不少挑戰(zhàn)。

比如在加拿大，雖然聯(lián)邦政府已出臺相關法律，但法律把責任更多壓在了房地產(chǎn)行業(yè)一方，而不少房地產(chǎn)中介公司未能盡其義務。

作為加拿大聯(lián)邦政府的反洗錢機構，加拿大金融交易和報告分析中心今年3月指出，盡管反洗錢相關法律要求房地產(chǎn)中介確認客戶信息及其資金來源并上報可疑或大量現(xiàn)金轉賬交易，但在對大溫哥華地區(qū)的定向抽查中，80家公司中的55家沒有這樣做。該機構隨后于4月加強了對加全國房地產(chǎn)中介的培訓。但加拿大房地產(chǎn)協(xié)會認為，對房地產(chǎn)中介展開的反洗錢培訓遠遠不夠，而且指望個人中介像銀行或賭場那樣追查客戶簡直“荒唐”。

在美國，雖然“9·11”后出臺的愛國者法案加強了聯(lián)邦政府對金融賬戶的監(jiān)管，但房產(chǎn)交易各方被給予特別豁免，不受這一法案約束。美國聯(lián)邦出庭律師張軍介紹說，直到最近幾年，由于紐約州以及佛羅里達州的國際洗錢行為日益猖獗，美國聯(lián)邦和各級地方政府才開始關注此事。

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