值得注意的是，不是每個用戶都是金融專家，專業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門更需要合力保護用戶和投資者的利益。一要做好信息披露，二要善于利用大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)現(xiàn)異常、及時干預(yù)。目前，隨著“網(wǎng)聯(lián)”（非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付清算平臺）進入到互聯(lián)網(wǎng)金融市場，監(jiān)管部門的預(yù)警監(jiān)測能力得到提升，能借助大數(shù)據(jù)及時發(fā)現(xiàn)異常經(jīng)營和交易行為，實現(xiàn)對數(shù)據(jù)流、資金流等的全面監(jiān)管。

假網(wǎng)站

　　冒充公安索罰款

“您涉嫌洗黑錢犯罪，請盡快與派出所聯(lián)系。”不久前，武漢的張女士和朋友逛街時突然接到一個陌生號碼打來的電話。對方自稱是公安局民警，并告知張女士近期破獲了一起洗黑錢案件，警方在其中一個犯罪嫌疑人家里搜出了她的一張銀行卡。

在“辦案民警”問詢下，張女士提供了自己的家庭情況、銀行賬戶等信息，并按照對方要求登錄網(wǎng)站?！按蜷_后發(fā)現(xiàn)是檢察院的網(wǎng)站，完全沒想到這是一個陷阱。”在對方提示下，張女士在通緝系統(tǒng)里發(fā)現(xiàn)自己已被“通緝”。驚慌之余，她迅速按“辦案民警”要求，在該網(wǎng)站上將銀行卡號、網(wǎng)銀密碼等信息登記。“對方還讓我關(guān)機，不要與外界聯(lián)系，注意保密。”

幾個小時后，張女士再次打開手機時卻發(fā)現(xiàn)多條銀行發(fā)來的提示短信，銀行卡內(nèi)90多萬存款已被轉(zhuǎn)走。她這才反應(yīng)過來，原來是被騙了。

近年來，冒充公檢法機關(guān)實施詐騙的案件屢有發(fā)生，虛假政府網(wǎng)站更是成為詐騙分子的施騙工具，不少群眾不慎中招。民警提醒，公檢法機關(guān)作為執(zhí)法部門，不會使用電話方式處理涉嫌犯罪等事務(wù)的調(diào)查處理，也不會與其他部門相互轉(zhuǎn)接電話。

國家行政學(xué)院信息技術(shù)部主任丁茂戰(zhàn)：