2017年11月，“二張”委派謝某、李某、韓某等人在牡丹江按照原有經(jīng)營模式組建新公司，張某權負責員工招錄，韓某負責培訓業(yè)務。

新公司對外以“無抵押貸款”名義發(fā)布廣告、招攬生意，與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，再以違約金、檔案保管費、保證金等各種名目，騙取被害人簽訂“虛高借款合同”及空白的房產(chǎn)租賃合同，并以“行規(guī)”為名，欺騙或逼迫受害人簽訂翻倍的借條，錄制口述“本人同意合同所有條款并自愿承擔一切法律后果”的視頻。

債務催討時，犯罪集團在還款時間上設置“違約陷阱”，規(guī)定即便晚還款一分鐘也要交納巨額違約金。一旦出現(xiàn)超期還款情況，“公司”便委派“外訪組”人員上門滋擾催賬，以恐嚇、砸玻璃、潑油漆等方式催繳債務，并以房屋租賃合同相要挾迫使貸款人還款并肆意壘高違約金，對無償還能力的受害人強占房屋，滋擾、恐嚇其近親屬，或到其工作單位鬧事。

目前，該團伙39名成員中36人被牡丹江市陽明區(qū)檢察院批捕，另外3人被取保候審。