打正規(guī)公司旗號

用移動支付轉賬

在廈門警方近期接報的一起涉案金額最大的案例中，廈門市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元。據(jù)警方了解，受害人于2017年4月1日21時許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機號來電，對方自稱是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員，可以給事主提供短期貸款，隨后便用QQ向事主發(fā)送了電子版合同。

從次日11時30分開始，對方先后以交合同履行金、一年利息錢、激活金為由分別讓事主通過支付寶轉賬6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定銀行賬戶下，總計達61200元。直至4月6日21時許，事主發(fā)現(xiàn)QQ被拉黑了才感覺被騙并報警。

從以上兩起典型案件中不難發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人在與受害者進行聯(lián)系溝通時，都會選用在網(wǎng)絡搜索引擎下能夠直接查找到的“正規(guī)公司”，通過電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書發(fā)送給受害者博取信任，進而以貸款保證金、小額利息費、賬戶激活金、稅點繳納等理由將資金分批騙取，當受害者發(fā)現(xiàn)上當時，往往都已累積較大金額。

“由于移動支付渠道的普及和ATM機轉賬‘24小時延遲到賬’的新規(guī)則，此類電信詐騙往往通過支付寶等移動支付渠道進行。”廈門市反詐騙中心民警洪恒亮告訴記者。

根據(jù)該中心統(tǒng)計，在51起接報警情中，有25起是通過支付寶完成的轉賬，有13起通過微信完成，余下的轉賬則分別通過現(xiàn)金存款、報驗證碼、手機銀行和網(wǎng)銀轉賬完成。根據(jù)受害者在小額貸款中的接觸渠道來細分，排名前兩位的則是通過網(wǎng)貸平臺申請留下聯(lián)系方式和百度搜索獲取聯(lián)系方式，分別占到12起和11起。此外，也有一定數(shù)量的受害案例是通過微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉貸款詐騙

五大關鍵詞鎖定騙局

廈門市反詐騙中心通過對近來涉貸款詐騙案件的梳理，為廣大群眾整理出識別此類詐騙的五大關鍵詞。

關鍵詞一：無需任何抵押

“不要擔保、無需抵押”，利用這些虛假廣告來吸引那些急需籌錢貸款的人，將人引入騙局。此類騙局性貸款幾乎不設立任何貸款條件，無抵押無擔保，且利息極為“合理”。

關鍵詞二：貸前先交費

通常來說，正規(guī)的貸款機構在成功放款前是不會收取任何費用的，所以如果在網(wǎng)上申請貸款，對方讓你先付手續(xù)費等費用的話，一般都是騙局。