■本報(bào)記者 于德良

9月4日，央行等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，將ICO定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為”，同時(shí)表示，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止，已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排。

監(jiān)管的大棒落下，ICO亂象慌不擇路。隨后，各地迅速啟動(dòng)了對(duì)ICO的整治工作，具體措施相繼出臺(tái)。在國家互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦供各地參考的60家ICO平臺(tái)名單中，深圳、上海、北京的平臺(tái)數(shù)量是全國的前三名。9月4日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)《關(guān)于配合開展代幣融資交易平臺(tái)清理整頓工作的通知》，要求各家平臺(tái)做好清理整頓工作——停止各類ICO代幣發(fā)行、已經(jīng)發(fā)行的要制定具體清退方案，并報(bào)北京市整治辦、人民銀行營業(yè)管理部和所在區(qū)金融辦。

深圳作為全國ICO平臺(tái)最多的城市，整治力度更是空前。據(jù)悉，9月5日上午，深圳市領(lǐng)導(dǎo)主持召開專題會(huì)議，研究部署虛擬貨幣交易場所和ICO（代幣發(fā)行融資）的清理整頓有關(guān)工作。9月5日下午，深圳市虛擬貨幣交易場所和ICO平臺(tái)清理整頓工作會(huì)議舉行。

中國P2P網(wǎng)貸指數(shù)課題組負(fù)責(zé)人胡爾義認(rèn)為，對(duì)比P2P網(wǎng)貸與ICO的監(jiān)管，很值得深思。經(jīng)過一段時(shí)間對(duì)P2P平臺(tái)的整治，目前網(wǎng)貸行業(yè)的“一辦法三指引”監(jiān)管框架已經(jīng)形成。而對(duì)于ICO，這次卻是“零容忍”。清理整頓ICO可能只是開始，未來不排除會(huì)有針對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管的后續(xù)政策出臺(tái)。

ICO參與人數(shù)超10萬人

事實(shí)上，ICO一開始以早期眾籌的方式在國際上成為一種項(xiàng)目募資方式。但在我國，短短時(shí)間，ICO從小圈子突然爆紅。ICO一夜暴富的神話迅速吸引大量投資人入場，甚至“大爺大媽”也被裹挾其中。

工信部調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2017年以前，我國ICO項(xiàng)目一共只有5個(gè)；今年以來，ICO迅速發(fā)展，1月份至4月份為8個(gè)，5月份9個(gè)，6月份則成倍增長，數(shù)量達(dá)到27個(gè)。截至今年上半年，ICO總計(jì)融資26億元。但到了7月份、8月份，ICO項(xiàng)目數(shù)量飆升。目前，估計(jì)全國范圍內(nèi)ICO涉及資金數(shù)十億元。截至上半年，ICO項(xiàng)目參與人數(shù)已在10萬人以上。

當(dāng)ICO投資者還沉浸在暴富的幻想中，監(jiān)管部門果斷出手。

9月2日，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向各省市金融辦（局），發(fā)布了《關(guān)于對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99號(hào)，其中明確，ICO（Initial Coin Offering，首次公開代幣）本質(zhì)上屬于未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開融資，涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣募集，以及涉及金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序。

9月4日，央行等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，將ICO定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為”。

隨后，各地金融辦、互金整治小組迅速行動(dòng)，監(jiān)管措施相繼出臺(tái)。

深圳ICO平臺(tái)最多

在國家互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦供各地參考的60家ICO平臺(tái)名單中，深圳、上海、北京平臺(tái)數(shù)量是全國的前三名，分別有13家、11家、6家，深圳居全國之首。

第一網(wǎng)貸大數(shù)據(jù)系統(tǒng)還顯示，在國家這份名單外，深圳還有比較活躍、在全國也小有名氣的8家ICO平臺(tái)，28家比較活躍、在全國有上一定影響、暫不涉及ICO業(yè)務(wù)的純虛擬貨幣交易場所。三者合計(jì)來看，深圳共有49家ICO平臺(tái)和虛擬貨幣交易場所。

對(duì)于已經(jīng)積累了P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)整治經(jīng)驗(yàn)的深圳來說，整治ICO可謂駕輕就熟。

9月3日，深圳有關(guān)部門就已經(jīng)對(duì)虛擬貨幣交易場所和ICO進(jìn)行賬戶嚴(yán)密監(jiān)控，銀行凍結(jié)了部分平臺(tái)資金和資產(chǎn)，防止卷款跑路。

9月5日上午，深圳市領(lǐng)導(dǎo)主持召開專題會(huì)議，研究部署虛擬貨幣交易場所和ICO的清理整頓有關(guān)工作。深圳市委宣傳部、網(wǎng)信辦、公安局、金融辦、前海管理局，中級(jí)法院、檢察院，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳保監(jiān)局，各區(qū)政府（新區(qū)管委會(huì)）負(fù)責(zé)人參加。下午，深圳市虛擬貨幣交易場所和ICO平臺(tái)清理整頓工作會(huì)議舉行，參加會(huì)議的人員有市金融辦、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳保監(jiān)局、公安局、經(jīng)信委、各區(qū)金融辦、以及轄區(qū)內(nèi)ICO融資平臺(tái)與虛擬貨幣交易平臺(tái)的代表等。據(jù)參加會(huì)議不愿透露姓名的一位平臺(tái)負(fù)責(zé)人介紹，參加會(huì)議的平臺(tái)負(fù)責(zé)人一致表示擁抱監(jiān)管，并提交了清理承諾書：認(rèn)真領(lǐng)會(huì)會(huì)議精神，積極配合清理工作。

深圳除了特別重視ICO清理整頓外，還結(jié)合深圳市實(shí)際情況，將虛擬貨幣交易平臺(tái)與ICO一并納入互聯(lián)網(wǎng)金融清理整頓工作中來。第一網(wǎng)貸大數(shù)據(jù)系統(tǒng)顯示，截至9月7日，上述21家涉及ICO平臺(tái)，16家網(wǎng)站能打開，5家網(wǎng)站不能打開。能打開的16家網(wǎng)站中，14家已發(fā)ICO停業(yè)公告；不能打開的5家網(wǎng)站中，4家也發(fā)了ICO停業(yè)公告。

深圳市羅湖區(qū)政府很早已關(guān)注著虛擬貨幣交易。從去年年底開始，羅湖區(qū)政府有關(guān)部門就委托第一網(wǎng)貸通過大數(shù)據(jù)技術(shù)監(jiān)測羅湖虛擬貨幣交易和ICO，通過線上大數(shù)據(jù)采集、線下調(diào)研、線上線下大數(shù)據(jù)復(fù)核、大數(shù)據(jù)深度挖掘，對(duì)轄區(qū)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開展全面調(diào)研，提出預(yù)防處置非法集資、促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的具體措施。

胡爾義認(rèn)為，對(duì)比P2P網(wǎng)貸與ICO的監(jiān)管，很值得深思。針對(duì)近幾年網(wǎng)貸業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)的“快、偏、亂”現(xiàn)象，一些重磅監(jiān)管政策相繼出臺(tái)，包括“雙降”、“雙零”、“限額”等，卻仍舊保持著容忍態(tài)度。但是，對(duì)于ICO，這次卻是“零容忍”。特別是深圳，市領(lǐng)導(dǎo)坐鎮(zhèn)指揮，不僅清理整頓ICO，而且將虛擬貨幣交易場所納入整治范圍。

虛擬貨幣交易場所和ICO

深圳一并清理整頓