而之所以耗時(shí)，是因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)包含P2P、第三方支付、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等多種多樣的形態(tài)，不同形態(tài)的規(guī)則制定也有區(qū)別，有的已經(jīng)清晰，有的則還在制定之中。

幾個(gè)月之后，2017年3月，央行對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的態(tài)度愈發(fā)變得明確。潘功勝表示，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)“清理整頓工作必須進(jìn)行”。

進(jìn)入2017年，代幣、ICO漸漸蓋過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)頭。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年之前，國(guó)內(nèi)ICO項(xiàng)目數(shù)量?jī)H為5個(gè)，但2017年僅1-4月單月就達(dá)到8個(gè)，6月單月數(shù)量27個(gè)；全球ICO融資額，2015年、2016年分別為1400萬(wàn)美元、2.2億美元，但到了2017年上半年卻井噴至12.7億美元。

2017年1月，央行聯(lián)合上海市金融辦、北京市金融工作局，組成聯(lián)合檢查組，分別在上海、北京，進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國(guó)等比特幣、萊特幣交易平臺(tái)，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，還約見(jiàn)了相關(guān)平臺(tái)的主要負(fù)責(zé)人，要求其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格開(kāi)展自查、進(jìn)行清理整頓。

4個(gè)月后，據(jù)媒體報(bào)道，這些網(wǎng)站每周都必須向央行匯報(bào)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、ICO交易情況等。

2017年2月，最高人民檢察院向媒體透露，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)將嚴(yán)懲非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪、地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪。

同期，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)開(kāi)始提示公眾“警惕原始股誘餌、防范非法傳銷”，指出一些公司以即將上市為噱頭、利用“原始股”“轉(zhuǎn)板”為幌子虛假宣傳，以傳銷方式向不特定對(duì)象募集資金。此前，證監(jiān)會(huì)等15個(gè)部門(mén)聯(lián)合公布了《股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》指出，股權(quán)眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)融資，具有公開(kāi)、小額、大眾的特征，必須依法監(jiān)管。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，參與ICO投資的人，在廣東、浙江、北京、江蘇和山東最多，另?yè)?jù)一些ICO平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商介紹，監(jiān)管方面，北京、上海最嚴(yán)格。

2017年4-5月，北京市金融工作局在海淀區(qū)、順義區(qū)組織開(kāi)展打擊非法集資宣傳活動(dòng)；2017年5月，國(guó)務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議督導(dǎo)組到貴州省開(kāi)展督導(dǎo)調(diào)研工作，當(dāng)月，貴州在全省展開(kāi)防范和處置非法集資集中宣傳月活動(dòng)。

宣傳力度在不斷加強(qiáng)。2017年4月，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》（2017年版），曝光了26種定性為傳銷的數(shù)字貨幣項(xiàng)目，指出特定機(jī)構(gòu)為了吸引投資人，將貨幣價(jià)格炒高，一旦時(shí)機(jī)成熟就集中拋售，套現(xiàn)跑路，導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸，典型案例包括珍寶幣、馬克幣、百川幣、維卡幣、中華幣、貝塔幣等。