今年7月23日，公安部已經(jīng)集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，此類金融詐騙行為將是重點(diǎn)打擊對(duì)象之一。

　　警示：監(jiān)管早就禁止的“法外之地”

偽平臺(tái)顯然具有非法性，那直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng)的所謂“真平臺(tái)”呢？

據(jù)記者了解，目前網(wǎng)絡(luò)上流行的外匯交易平臺(tái)，大多參與門檻低，開戶資金在500-2000美元，開戶后客戶利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)直接進(jìn)行交易，既可以限價(jià)、限時(shí)，也可以進(jìn)行點(diǎn)差式交易。1手交易保證金為1000美元至2000美元，杠桿比例一般在100倍至200倍，多的可以做到400倍，最小交易單位為0.1手。因此客戶投入少量保證金就能得到賺取高額回報(bào)的機(jī)會(huì)。

但是梳理監(jiān)管信息可以發(fā)現(xiàn)，這種所謂的“真平臺(tái)”，目前也是非法的。所謂的外匯交易平臺(tái)，俗稱“網(wǎng)絡(luò)炒匯”，也叫“外匯保證金交易”，上世紀(jì)八十年代末登陸境內(nèi)，并于九十年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股交易熱潮。但是由于缺乏監(jiān)管，加上參與者對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)一知半解，很多個(gè)人和機(jī)構(gòu)損失慘重。

1994年相關(guān)部委叫停外匯保證金交易，明確未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)從事外匯保證金交易非法，2006年部分銀行開始逐步試點(diǎn)。但是在試點(diǎn)過(guò)程中，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)外匯保證金交易風(fēng)險(xiǎn)大、投資者承受能力有限，于2008年6月明確要求，各銀行在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前，不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)。自此，外匯保證金交易被全面叫停。

至于國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商，根據(jù)WTO相關(guān)要求，境外機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)，一是要按照我國(guó)既定的管理原則由金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，二是要按照商業(yè)存在的要求，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立提供金融服務(wù)的企業(yè)。

2015年十部委發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，規(guī)定任何組織和個(gè)人開設(shè)網(wǎng)站從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)按規(guī)定履行相關(guān)金融監(jiān)管程序，并依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù)。

因此，目前網(wǎng)絡(luò)上各類外匯交易平臺(tái)，一則未取得我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，二則未在我國(guó)設(shè)立相關(guān)機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)服務(wù)，三則未依法向電信部門備案，屬非法展業(yè)行為。而且，由于外匯保證金交易在我國(guó)沒(méi)有合法化，參與外匯交易平臺(tái)的主體，包括國(guó)內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2016年上海某法院就認(rèn)定了代理境外炒匯平臺(tái)的韓某、游某非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，以非法經(jīng)營(yíng)罪分別判處二人有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金50萬(wàn)元。2017年四川某法院和北京某法院也分別對(duì)境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某、陸某以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處有期徒刑八年六個(gè)月和三年，并處罰金25萬(wàn)元和15萬(wàn)元人民幣。（記者 李丹丹）