7月中旬的長三角，驕陽似火。但是對于工薪族萬麗麗來說，其內(nèi)心所承受的煎熬更甚于天氣。

她投資的IGOFX外匯交易平臺于今年6月8日凌晨崩盤，突如其來的爆倉讓她的賬戶損失95%以上。隨后，IGOFX網(wǎng)站打不開、配套行情軟件登陸不了、中國區(qū)總代聯(lián)系不上……這一系列的異常讓萬麗麗突然意識到，IGOFX是打著外匯交易旗幟的詐騙平臺。

上證報記者梳理了現(xiàn)在社會上存在的兩類外匯交易平臺：一是直接對接國際外匯交易市場的“真平臺”，由國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀商為噱頭，以直接參與國際市場交易、高額回報為誘餌，實則從事傳銷或非法集資的偽平臺。

通過萬麗麗的講述，記者還原了整個事件的來龍去脈，IGOFX毫無疑問屬于偽平臺。

那投資者可以“真刀實槍”進行外匯交易的“真平臺”呢？翻閱現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定可以發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡上各類外匯交易平臺未取得金融監(jiān)管部門批準，未在我國設立相關機構提供業(yè)務服務，未依法向電信部門備案，均屬非法展業(yè)行為。而且，參與外匯交易平臺的各類主體，包括國內(nèi)代理、宣傳機構以及投資者都需要承擔相應的法律責任。

　　回顧：炒匯平臺披著專業(yè)“偽裝衣”

張雪嬌是萬麗麗的中學同學，今年年初的一場聚會上，張雪嬌向老同學介紹了IGOFX交易平臺，并自稱是該平臺的中國總代理。

該平臺交易的產(chǎn)品是外匯，投資門檻低，只需注冊和100美元起入金，隨時可提現(xiàn)，每個月都有10%以上的收益。更吸引人的是，該平臺可以全自動跟單交易，即將資金托管給專業(yè)操盤手進行統(tǒng)一操作。

“起初，我根據(jù)自己基本的風險判斷，對這個交易產(chǎn)品是半信半疑的?！比f麗麗學財務，對金融知識略知皮毛。但是同學見面后的熱絡很快就沖淡了這種警覺，“而且這流程聽起來比買銀行理財產(chǎn)品還要簡單”。于是她試探性地投資了2萬元。

果然如張雪嬌所說，先期萬麗麗的賬戶盈利額不斷增加，并且從平臺賬戶提現(xiàn)至銀行卡的手續(xù)方便、速度很快。

在IGOFX的對外宣傳中，一再強調(diào)客戶應該根據(jù)自身風險承受能力設置5%至20%不等的止損線。“從前期交易的實際情況看，止損設置是有效的，即使偶爾出現(xiàn)過失效的情況，IGOFX也及時補償了投資者的損失?！比f麗麗稱。

同時，IGOFX聲稱自己在一款名叫MT4的市場行情接收軟件上有注冊記錄，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄。

由此，萬麗麗對IGOFX深信不疑，投入自己工作幾年以來的所有積蓄，并介紹周圍的親戚朋友陸續(xù)加入。沒多久，加入該平臺的人數(shù)如“滾雪球”般多了起來。

這些“外匯投資者”們沒有料到，平臺是一張鋪開的大網(wǎng)，止損、MT4這些看似專業(yè)的設置只是騙局的誘餌。數(shù)月后，騙子收網(wǎng)了。

北京時間6月8日凌晨，英國大選導致英鎊/美元下跌200點以上。值此風口浪尖，萬麗麗委托的專業(yè)操盤手非但沒有采取避險措施，還繼續(xù)重倉做多英鎊，下單后不到10分鐘即虧損90%以上。

即使當時市場并未出現(xiàn)流動性枯竭導致穿倉的情況，即使萬麗麗設置了10%的平倉線，可是她的賬戶還是爆了倉。隨后，IGOFX平臺網(wǎng)站打不開、MT4進不去，甚至連老同學張雪嬌也失去了聯(lián)系。

于是，萬麗麗在會員群里公布張雪嬌“跑路”消息，由此“IGOFX跑路，詐騙40萬國人300億”的信息在網(wǎng)絡上廣泛傳播。

　　復盤：認清詐騙事實

IGOFX宣傳資料顯示，在該平臺從事外匯交易，投資者把資金通過系統(tǒng)托管給操盤手，投資者得到七成收益，操盤手拿走兩成，剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高，收益越高。

因此，對于投資者來說，一方面可以獲得跟單交易帶來的穩(wěn)定收益，另一方面還可以通過介紹新人進入平臺獲得利潤分成。

也正是在這樣的利益驅動下，萬麗麗推薦了不少自己的熟人。

“其實我自己從來沒有下過單，只是每天登錄賬戶看一下盈利情況。”據(jù)萬麗麗回憶，MT4軟件上從來都沒有自己的交易記錄。因為全自動跟單交易模式下，資金托管給專業(yè)操盤手，投資者的資金看似還在自己的賬戶上，但是實際操作權已經(jīng)不在自己掌控范圍內(nèi)。

“現(xiàn)在才意識到，IGOFX就是個打著外匯旗幟的詐騙平臺?！比f麗麗悔不當初，“我已經(jīng)去報了案，不知道錢還能拿回來嗎？”

不法分子利用少數(shù)投資者一夜暴富的投機心理，以網(wǎng)絡炒匯可獲高額回報誘騙投資者“入金”，并以“人拉人、層層返利”的模式發(fā)展下線，待擴充規(guī)模后卷款一跑了之。

一位參與互聯(lián)網(wǎng)專項整治工作的人士告訴記者，目前各類非法金融活動往往披著創(chuàng)新、專業(yè)的外衣，在打擊整治過程中存在“三難”：其一，識別難，往往曝光后才發(fā)現(xiàn)；其二，定性難，有的跨省，涉及落實屬地責任，有的跨境，公司注冊或者服務器在境外；其三，處置困難。因此，監(jiān)管部門也在研究，未來如何加強部門協(xié)同協(xié)作，發(fā)揮群防群治的力量。

今年7月23日，公安部已經(jīng)集中開展打擊整治涉眾型、風險型經(jīng)濟犯罪活動，此類金融詐騙行為將是重點打擊對象之一。

　　警示：監(jiān)管早就禁止的“法外之地”

偽平臺顯然具有非法性，那直接對接國際外匯交易市場的所謂“真平臺”呢？

據(jù)記者了解，目前網(wǎng)絡上流行的外匯交易平臺，大多參與門檻低，開戶資金在500-2000美元，開戶后客戶利用網(wǎng)絡平臺直接進行交易，既可以限價、限時，也可以進行點差式交易。1手交易保證金為1000美元至2000美元，杠桿比例一般在100倍至200倍，多的可以做到400倍，最小交易單位為0.1手。因此客戶投入少量保證金就能得到賺取高額回報的機會。

但是梳理監(jiān)管信息可以發(fā)現(xiàn)，這種所謂的“真平臺”，目前也是非法的。所謂的外匯交易平臺，俗稱“網(wǎng)絡炒匯”，也叫“外匯保證金交易”，上世紀八十年代末登陸境內(nèi)，并于九十年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股交易熱潮。但是由于缺乏監(jiān)管，加上參與者對這項業(yè)務一知半解，很多個人和機構損失慘重。

1994年相關部委叫停外匯保證金交易，明確未經(jīng)監(jiān)管部門批準從事外匯保證金交易非法，2006年部分銀行開始逐步試點。但是在試點過程中，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)外匯保證金交易風險大、投資者承受能力有限，于2008年6月明確要求，各銀行在相關管理辦法正式發(fā)布前，不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務。自此，外匯保證金交易被全面叫停。

至于國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商，根據(jù)WTO相關要求，境外機構提供金融服務，一是要按照我國既定的管理原則由金融監(jiān)管部門批準，二是要按照商業(yè)存在的要求，在我國境內(nèi)設立提供金融服務的企業(yè)。

2015年十部委發(fā)布《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》，規(guī)定任何組織和個人開設網(wǎng)站從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的，應按規(guī)定履行相關金融監(jiān)管程序，并依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù)。

因此，目前網(wǎng)絡上各類外匯交易平臺，一則未取得我國金融監(jiān)管部門批準，二則未在我國設立相關機構提供業(yè)務服務，三則未依法向電信部門備案，屬非法展業(yè)行為。而且，由于外匯保證金交易在我國沒有合法化，參與外匯交易平臺的主體，包括國內(nèi)代理、宣傳機構以及投資者都需要承擔相應的法律責任。

2016年上海某法院就認定了代理境外炒匯平臺的韓某、游某非法經(jīng)營期貨業(yè)務，以非法經(jīng)營罪分別判處二人有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金50萬元。2017年四川某法院和北京某法院也分別對境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某、陸某以組織、領導傳銷活動罪判處有期徒刑八年六個月和三年，并處罰金25萬元和15萬元人民幣。（記者 李丹丹）