依靠資金規(guī)模優(yōu)勢獲取收益空間在縮小，對于銀行來說在資產(chǎn)端篩選和獲取優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)變得更加重要。增量業(yè)務(wù)則需要對股票抵押物、融資主體、資產(chǎn)預(yù)期收益率等提出更高的要求以彌補流動性風(fēng)險，因此不少銀行提高股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的門檻以應(yīng)對這一風(fēng)險。

　　那么對于存量業(yè)務(wù)，銀行又該如何處置呢？興業(yè)研究分析師林莎認(rèn)為，重新評估資產(chǎn)的內(nèi)在價值、加強資產(chǎn)的流轉(zhuǎn)和處置或成為銀行參與股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的新方向?；诘讓淤Y產(chǎn)的風(fēng)險收益的識別，設(shè)計衍生品流轉(zhuǎn)交易，獲取風(fēng)險分散化和資產(chǎn)重定價的收益差價。“新盈利增長點源于金融市場信用再創(chuàng)造效應(yīng)：將流動性較差的銀行資產(chǎn)變成可交易買賣的金融資產(chǎn)進行融資，而后融資資金再投資形成新的資產(chǎn)，帶來大量潛在的信用擴張倍數(shù)，拉長信用資金鏈條，金融市場總體流動性迅速上升。在此過程中，銀行可獲得不同期限、貨幣種類、利率水平的其他金融資產(chǎn)，擴大資產(chǎn)選擇范圍，并獲得基于金融市場額外流動性信用創(chuàng)造的收益?！绷稚硎?。