提到反洗錢，不少人會認(rèn)為這是一件很遙遠(yuǎn)的事情，與自己關(guān)系不大。事實(shí)上，洗錢相關(guān)的違法犯罪已頻頻發(fā)生在我們的身邊，比如電信詐騙、非法集資、偷稅騙稅、恐怖活動、地下錢莊等。近日，快錢公司按照人民銀行的指導(dǎo)精神，開展“金融知識普及月”專題系列活動，通過多形式多渠道將反洗錢知識進(jìn)行廣泛宣傳，并呼吁公眾加強(qiáng)反洗錢意識，與金融機(jī)構(gòu)相互配合，共同維護(hù)金融環(huán)境安全穩(wěn)定。

　　洗錢，主要是指將犯罪所得的收益通過各種手段隱瞞或掩飾起來，使這些收益在形式上合法化的行為和過程。常見的有五類洗錢手法，包括利用金融機(jī)構(gòu)偽造商業(yè)票據(jù)、利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢；通過投資辦產(chǎn)業(yè)和商品交易活動的方式；走私、利用“地下錢莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得等等。

　　此前曾有媒體報(bào)道，河北某地的警方根據(jù)群眾舉報(bào)在一小區(qū)的空房里查獲900多萬現(xiàn)金，經(jīng)調(diào)查，房主為下崗職工傅某，但是，傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)現(xiàn)金是誰的。經(jīng)警方調(diào)查，真相是傅某的妹妹是某縣交通局局長的妻子，為了隱瞞丈夫受賄所得，她借親屬的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。身邊類似洗錢事件層出不窮，通過他人的名義、賬戶將非法所得的錢財(cái)進(jìn)行“洗白”，是大多數(shù)洗錢方式都會采納的形式。

　　如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢呢？快錢公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融賬戶不僅是個(gè)人進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用他人的賬戶以及他人良好的聲譽(yù)作掩護(hù)，進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動，因此，公眾一定不要輕易將自己的賬戶借給他人使用，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)牢記以下常識，避免成為洗錢分子的幫兇。

　　首先，為防止他人盜用自己的名義從事非法活動，應(yīng)主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別。比如，在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要如實(shí)填寫姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等，同時(shí)回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。

　　其次，一定要保管好自己的身份證件和金融賬戶，不要出租出借自己的賬戶，也不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，以防為他人提供洗錢便利。

　　再次，進(jìn)行大額交易時(shí)，不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易，這樣既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加自身的交易費(fèi)用。

　　最后，金融交易時(shí)一定要選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)，也要積極支持國家反洗錢工作，勇于向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動。

　　上述負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，針對反洗錢工作，快錢公司內(nèi)部一直嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管政策，強(qiáng)化客戶身份識別及可疑交易報(bào)告工作，加大反洗錢宣傳與培訓(xùn)力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，快錢公司也希望通過“金融知識普及月”這樣的活動，使公眾充分了解洗錢的危害，從身邊做起，積極配合打擊洗錢犯罪，營造更加健康和諧的金融環(huán)境。