前三季度6家信托公司累計受罰345萬元 信披與關(guān)聯(lián)交易違規(guī)被重點“敲打”

華鑫信托、北方信托、中江信托、廈門信托等6家信托公司共被當?shù)劂y監(jiān)局開出10張罰單，其中北方信托遭遇4張罰單

■見習記者 邢 萌

據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，今年前三季度各地銀監(jiān)局共向6家信托公司開出10張罰單，處罰金額合計為345萬元。強監(jiān)管環(huán)境下，信托公司受罰頻率也明顯提高：在2015年、2016年兩年間，信托公司合計僅遭遇15張罰單。

從違規(guī)事實來看，關(guān)聯(lián)交易和信息披露已成為信托公司受罰相對集中的領(lǐng)域。多名信托人士指出，信托行業(yè)近期頻繁受罰意味著信托公司行業(yè)的監(jiān)管將由粗放轉(zhuǎn)向精細，倒逼信托公司進一步加強自查，更加重視在年報信息披露、集合信托業(yè)務開展、信息披露、風險處置、資金池業(yè)務等方面的合規(guī)風險管理，提高對自身的要求，促進行業(yè)良性發(fā)展。

6家信托公司

遭遇10張罰單

9月29日，江西銀監(jiān)局官網(wǎng)披露，因“未依規(guī)向監(jiān)管機構(gòu)報告關(guān)聯(lián)交易”，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡稱“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”）第四十六條，江西銀監(jiān)局對中江信托作出罰款人民幣30萬元的行政處罰決定。

這已經(jīng)是中江信托今年以來的第二張罰單，5月份中江信托曾接到過一張江西銀監(jiān)局開出的40萬元的罰單。主要違法違規(guī)事實為“績效考評制度以及績效薪酬發(fā)放不符合監(jiān)管規(guī)定”。

值得注意的是，強監(jiān)管的背景下，銀監(jiān)會今年開出罰單數(shù)量增加的趨勢在信托業(yè)反映明顯。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，今年前三季度信托公司已收到10張罰單，而2016年與2015年兩年一共僅有15張罰單。

就今年情況看，國通信托、華鑫信托、北方信托、中江信托、廈門信托、中建投信托6家信托公司共被當?shù)劂y監(jiān)局開出10張罰單，處罰金額總計345萬元，其中北方信托遭遇4張罰單，中江信托則獲得2張罰單。

有金融分析人士對《證券日報》記者指出，信托公司罰單的增加，符合當年金融行業(yè)嚴監(jiān)管的形勢，現(xiàn)在金融行業(yè)普遍存在表面符合規(guī)定實質(zhì)并不規(guī)范的情況，這也需要逐步細化的監(jiān)管政策來規(guī)范。

也有信托研究人士表示，監(jiān)管部門加大對信托公司的處罰力度，也將倒逼信托公司進一步加強自查，更加重視在年報信息披露、集合信托業(yè)務開展、信息披露、風險處置、資金池業(yè)務等方面的合規(guī)風險管理，提高對自身的要求，促進行業(yè)良性發(fā)展。

關(guān)聯(lián)交易與信托披露

系違規(guī)高發(fā)區(qū)

就單張罰單金額而言，中建投信托以70萬元的處罰金額居首，主要違法違規(guī)事實為“違規(guī)以信托財產(chǎn)為自己牟利；利用受托人地位賺取不當利益”。

而從主要違法事由的角度來看，關(guān)聯(lián)交易及信息披露為監(jiān)管重點關(guān)注的領(lǐng)域。在關(guān)聯(lián)交易方面，除中江信托在今年9月份接受罰單外，北方信托今年5月份也因“關(guān)聯(lián)交易未執(zhí)行事前報告制度”而被天津銀監(jiān)局罰款20萬元。而國通信托、華鑫信托則在今年年初因信息披露方面的違規(guī)遭受處罰。

值得注意的是，今年的10張罰單中，除了華鑫信托的罰單外，其余9張的處罰依據(jù)中，都出現(xiàn)了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的身影。該條款規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：一、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；二、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；三、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；四、未按照規(guī)定進行信息披露的；五、嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；六、拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。