目前，虛擬貨幣交易正從線下轉至場外市場。由于其不受監(jiān)管，風險較大，無法保障資金安全，投資應慎重。同時，境外炒幣風險同樣不容忽視，為讓資金順利“出海”，部分平臺可能涉嫌虛構資金名目，存在法律風險

日前，比特幣中國發(fā)布公告稱，將于北京時間10月30日12時停止提現業(yè)務。

9月15日，國內各比特幣交易平臺先后宣布，將在9月30日及10月30日關閉交易。截至目前，國內3大比特幣平臺——火幣網、OkCoin和比特幣中國都已停止了充值業(yè)務。

9月4日，7部門發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，要求各類代幣發(fā)行融資活動（ICO）立即停止，接下來，監(jiān)管層迅速出手，國內比特幣交易所先后被關停。

“如果風險不能通過非取締的方式短期內予以控制，為了保護無風險認知與風險承受能力的普通投資者，只能快刀斬亂麻，進行取締。”中國政法大學互聯網金融法律研究院院長李愛君表示。

繼中國強化虛擬貨幣監(jiān)管后，韓國、俄羅斯也迅速強化了對虛擬貨幣和ICO的監(jiān)管。10月11日，俄羅斯宣布關閉比特幣交易網站。

風險加速暴露

我國ICO的激增，使得虛擬貨幣的風險加速暴露。

早在2016年，中國人民銀行等5部門就發(fā)布了《關于防范比特幣風險的通知》，其中明確了比特幣的性質，認為比特幣不是由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣?！皬男再|上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用?！?/p>

然而，監(jiān)管層對虛擬貨幣風險的反復提示并未引發(fā)投資者的重視。在比特幣等虛擬貨幣的炒作火爆之后，又出現了基于虛擬貨幣的“新玩法”——ICO。

工信部調查數據顯示，2017年以前，我國ICO項目一共只有5個；2017年以來，ICO迅速發(fā)展，截至今年上半年，數量達到了27個，ICO總計融資26億元，7月份、8月份，ICO項目數量再度飆升。截至9月7日，全國范圍內ICO涉及資金數十億元，ICO項目參與人數超過10萬人。

中國人民銀行金融研究所所長孫國峰認為，ICO沒有規(guī)范程序可循，消費者僅基于白皮書的內容來判斷是否參與融資，而多數的白皮書內容虛假、嚴重失真，涉嫌非法集資?！昂芏嘞M者并不關心項目本身的價值，只關心投資回報，致使風險被忽略。”孫國峰表示，從理論上講，虛擬貨幣的價值取決于項目白皮書中承諾的技術方案能否成功實現，但很多ICO項目募集資金并沒有用于項目本身，而是被挪用至其他用途，甚至一些項目的實際操作與白皮書的內容毫無關系，涉嫌明顯的主觀故意合同詐騙。