中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會(huì)今日下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕42號）顯示，保監(jiān)會(huì)于2017年3月6日至4月14日對鼎和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)其在股東股權(quán)、“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理等方面存在問題（見附件）。

保監(jiān)會(huì)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對鼎和財(cái)險(xiǎn)提出以下監(jiān)管要求：

一、鼎和財(cái)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制訂切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。

二、鼎和財(cái)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改，形成整改報(bào)告，并于2017年11月30日前書面報(bào)至保監(jiān)會(huì)。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時(shí)間及具體措施；尚未完成的，列明整改時(shí)限及具體方案。

三、鼎和財(cái)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)以此次檢查和整改為契機(jī)，加強(qiáng)對公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí)，牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權(quán)、“三會(huì)一層”運(yùn)作、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等方面存在的問題，進(jìn)一步完善制度，規(guī)范運(yùn)作，加強(qiáng)問責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

保監(jiān)會(huì)表示，將跟蹤檢查鼎和財(cái)險(xiǎn)的整改情況，并視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

附件

鼎和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會(huì)于2017年3月6日至4月14日對鼎和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、股東股權(quán)方面

股東關(guān)聯(lián)關(guān)系管理不規(guī)范。公司股東未就其與公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向公司做出書面說明。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第十條等有關(guān)規(guī)定。

二、公司章程與“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

（一）公司章程管理不規(guī)范。一是公司章程未載明發(fā)起人的出資時(shí)間。二是未明確規(guī)定股權(quán)解質(zhì)押相關(guān)事項(xiàng)。三是股東名冊缺乏各股東所持股份數(shù)、取得股份的日期等內(nèi)容。四是股東大會(huì)通過修改公司章程的決議后，未在十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。五是股東大會(huì)、董事會(huì)、管理層職權(quán)中，未明確公司重大資產(chǎn)買賣、重大投資、重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)的審議權(quán)限和決策方式。