廣州方面，目前開展房貸業(yè)務的21家銀行，首套房貸首付比例均為3成，二套為7成，房貸利率方面，首套房貸中，4家保持基準利率、10家上浮5%、5家上浮10%、1家上浮11%、1家上浮20%。二套房方面，12家銀行為上浮10%、4家銀行上浮15%、4家上浮20%、1家上浮30%。

合肥方面，在首套房貸方面，除中信銀行上浮20%外，其余均保持在5%到10%，但二套房方面，合肥各大銀行的購房貸款利率普遍上浮20%，對于首套房未結(jié)清的上浮會更高。

業(yè)內(nèi)人士表示，房貸利率的分化實際上符合目前調(diào)控政策的取向。今年以來，商業(yè)銀行個人住房貸款增速有所下降，特別是下半年以來貸款額度收緊，審批速度放緩。同時，受市場流動性趨緊影響，個人住房貸款利率有所上升。這雖然有助于抑制投資性和投機性需求，但也容易“誤傷”剛性需求和改善性需求。因此，對于居民合理的購房需求，尤其是首套住房需求，銀行應繼續(xù)予以積極支持，對于首套住房貸款，應在額度上給予優(yōu)先保證，在利率上給予適當優(yōu)惠。

李唯一表示，政策調(diào)控使得房屋回歸居住屬性后，投資用途的交易會大幅度降低；銀行對于購房貸款審核以及額度把控將會更加嚴格，其他途徑的貸款使用范圍也將受到監(jiān)管，總體流入房貸市場的資金會受到限制。因此，無論是購房市場還是中介市場等都將迎來一定的變革。