9月初，央行等七部委聯合發(fā)布關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。10月底，國內最后兩家比特幣交易平臺關停。但《經濟參考報》記者近日調查發(fā)現，由于普通投資者缺乏對虛擬貨幣的基本認識與了解，部分虛擬貨幣、特別是不具備任何價值的“山寨幣”被不法分子利用，打著金融創(chuàng)新的名義，吸引不少群眾盲目“投資”。

隨著公告的發(fā)布，部分虛擬貨幣交易開始轉入地下，場外交易大量出現，涉及傳銷活動的虛擬貨幣、特別是“山寨幣”呈現抬頭趨勢。對此，有監(jiān)管部門負責人稱，該類傳銷隱蔽性極強，傳播速度極快，涉及金額巨大，相關部門急需提高執(zhí)法能力，加大對虛擬貨幣傳銷的打擊力度。

場外交易大量出現交易風險提升

早在2013年，央行等五部委就曾發(fā)文，明確將比特幣定義為一種特定的虛擬商品，根據相關規(guī)定，各金融機構和支付機構不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務等。

據了解，國內比特幣交易平臺GBL、香港比特幣交易所Bitfinex以及韓國最大的比特幣交易所Bithumb都曾遭遇黑客入侵，造成用戶的巨大損失。今年年初，央行對火幣網、比特幣中國等國內主要的虛擬貨幣交易平臺進行巡查時發(fā)現，部分大型交易平臺存在超范圍經營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。甚至還有交易平臺打著虛擬貨幣的幌子，進行傳銷、非法融資等活動。

今年6月，國家互聯網金融風險分析技術平臺通過巡查也發(fā)現，在幣鏈網、大比特等交易平臺存在涉嫌傳銷的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。

鑒于此，8月30日，中國互聯網金融協會率先針對ICO（即區(qū)塊鏈項目首次發(fā)行代幣，募集比特幣、以太坊等通用數字貨幣的行為）發(fā)布風險提示。9月4日，央行等七部門發(fā)文叫停各類代幣發(fā)行融資。9月13日，中國互聯網金融協會又針對虛擬貨幣交易平臺及市場風險發(fā)出提示。9月15日晚，火幣網確認已正式接到監(jiān)管部門的通知和指導，要求其清理整頓虛擬貨幣交易。

而隨著國家各部委持續(xù)收緊對虛擬貨幣的管理，國內虛擬貨幣交易網站正相繼關停。9月14日，國內最大的比特幣交易網站，比特幣中國停止了全部交易業(yè)務。隨后包括火幣網、OKCoin幣行在內的多家虛擬貨幣交易平臺陸續(xù)發(fā)布公告稱，將暫停新用戶注冊，并關停平臺所有交易業(yè)務。10月底，國內最后兩家比特幣交易平臺也相繼關停。