銀行客戶經(jīng)理是連接銀行與客戶的紐帶，通過向客戶推銷各類銀行產(chǎn)品，保持與客戶的長期合作關(guān)系。然而，本應(yīng)當(dāng)更好為銀行和客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理陳雨，因沉迷網(wǎng)絡(luò)賭博，利用自己在工作中掌握的客戶資金充當(dāng)賭資，詐騙客戶資金4000萬元。近日，江蘇省張家港市檢察院以涉嫌詐騙罪將陳雨批準(zhǔn)逮捕。

會(huì)計(jì)對賬發(fā)現(xiàn)100萬元不翼而飛

2017年3月24日，某裝潢公司會(huì)計(jì)周娜像往常一樣，開始做一些工資結(jié)算的準(zhǔn)備工作。打開公司電子賬戶，周娜發(fā)現(xiàn)公司賬戶有100萬元不翼而飛。經(jīng)反復(fù)查看確認(rèn)無誤后，她趕緊向經(jīng)理李非進(jìn)行了匯報(bào)。二人火速趕到銀行，通過查詢銀行對賬單發(fā)現(xiàn)，這100萬元全部打到了陳雨的個(gè)人賬戶。

起初，李非并未多想，因?yàn)楣镜乃秀y行業(yè)務(wù)都是經(jīng)陳雨辦理的，二人已相識合作多年。李非對陳雨印象頗佳，認(rèn)為他年紀(jì)輕、業(yè)務(wù)精、頭腦活，只要銀行有什么好的理財(cái)項(xiàng)目或優(yōu)惠措施，陳雨都會(huì)和他聯(lián)系，并推薦他合理投資“讓錢活起來”，給公司帶來了不少收益。但為了保險(xiǎn)起見，李非還是向陳雨詢問了這100萬元的去向。陳雨告訴李非，錢的確是被他挪走的，因?yàn)橛锌蛻粜枰鸾瑁硎抉R上返還到公司賬戶。

之后，李非多次催款未果。無奈下，李非向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

100萬只是冰山一角7家單位被騙4000萬

得知公司已經(jīng)報(bào)案，陳雨主動(dòng)前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊栋缸允?，并如?shí)向公安民警供述了自己的犯罪行為。

原來，陳雨作為一名銀行客戶經(jīng)理，幾年的努力使他積累了一定的客戶資源，經(jīng)手十余家客戶單位的銀行業(yè)務(wù)。時(shí)間一長，面對每天從手上進(jìn)進(jìn)出出的大筆錢款，他的心開始不安分起來。雖然，資金的流通有一定的程序、手續(xù)，但長期的接觸還是讓他找到了一些“空子”。例如，他在業(yè)務(wù)往來中獲取了客戶公司剩余的空白轉(zhuǎn)賬支票，再比如一些公司會(huì)計(jì)、出納為圖方便，銀行業(yè)務(wù)均讓他獨(dú)自去辦理等。

2016年12月的一天，陳雨打通了李非的電話，稱銀行里有一項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)利息豐厚。李非一口答應(yīng)，并交代會(huì)計(jì)周娜分兩次把100萬元打到陳雨所在銀行的公司賬戶上。陳雨利用事先積累的“空白支票”，將這兩筆錢直接轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡上。利用客戶對他的信任和銀行財(cái)務(wù)管理的漏洞，順利將這筆錢占為己有。

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