報警人稱，1月10日，發(fā)現(xiàn)學校正常使用的第三方支付平臺因為密碼錯誤無法登錄，這引起了他們的警覺。隨后，他們立即與第三方支付平臺聯(lián)系，解決了登錄問題。但登錄該賬戶后，發(fā)現(xiàn)自2017年12月28日以來，學生通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬的方式交納的教材費全部被人轉(zhuǎn)走。

讓民警大惑不解的是，從2017年12月28日到2018年1月11日長達半個月的時間，學校財務(wù)人員卻對資金被盜毫無察覺？

經(jīng)深入調(diào)查得知，學校的第三方支付平臺是學生交納教材費的賬戶，設(shè)定有自動轉(zhuǎn)賬功能，當學生家長交納教材費后，當晚零時就會自動轉(zhuǎn)到主管部門的指定賬戶，他們每天只是核對學生的交費情況，第二天賬戶是沒有余額的。所以，不法分子利用了這個轉(zhuǎn)賬的時間差，提前把余額轉(zhuǎn)走。

這起案件引起了泰安市公安局的高度重視，該局立即成立專案組，組織刑警、網(wǎng)安、經(jīng)偵等部門警種依托“網(wǎng)警+X一體化”作戰(zhàn)模式，開展數(shù)據(jù)偵查工作。

經(jīng)分析，中學資金賬戶在2017年10月20日被盜，10月24日被修改綁定手機號碼，之后，該賬戶內(nèi)有多筆資金轉(zhuǎn)賬流轉(zhuǎn)記錄，民警懷疑該賬戶被用作洗錢賬戶。

這給辦案民警出了個難題，被盜賬戶的資金分流用的都是第三方支付平臺，所有的一切都是虛擬身份，要想查出幕后黑手的真實身份，就要逐個揭開他的層層面紗。

涉案賬戶被用來洗錢

辦案民警抽絲剝繭，將涉案海量數(shù)據(jù)進行匯總分析，再把這些信息和嫌疑人的身份信息進行逐一驗證。

通過細致分析，警方發(fā)現(xiàn)這不是一個單純的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團伙。一個以犯罪嫌疑人余某為首，非法利用信息網(wǎng)絡(luò)為主的不法團伙逐漸浮出水面。

該團伙組織架構(gòu)完善、分工明確，有主管、財務(wù)、業(yè)務(wù)員，為逃避打擊，他們采取冒用、收購、盜用他人第三方支付平臺賬戶和銀行賬戶的方式，轉(zhuǎn)移賭博資金，進行洗錢。