揭套路貸詐騙案：借6千要還12萬(wàn) 超1小時(shí)多加500元

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

掃描到手機(jī)×

2018-04-28 14:02:33 深圳晚報(bào) 參與評(píng)論()人

此時(shí)，這起團(tuán)伙詐騙案才露出冰山一角。

3名嫌疑人到案不久就供出他們?cè)邶埲A區(qū)的一個(gè)窩點(diǎn)。3月9日凌晨，警方立馬前往搜查，發(fā)現(xiàn)那里是一處高檔住宅。警方在此抓捕了第四名嫌疑人吳某，并搜查到大量資料，其電腦內(nèi)還記錄了他們正在進(jìn)行“套路貸”的人員名單。

警方進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙遠(yuǎn)不止4個(gè)人。“那些資料我們用兩臺(tái)車(chē)才搬回來(lái)，全是聊天和轉(zhuǎn)賬記錄，還有大摞大摞的借條?！碧以磁沙鏊k案民警袁成彬告訴記者，犯罪嫌疑人逼受害人簽訂不平等的合同，甚至是空白的合同，有的受害人也不清楚究竟借了多少錢(qián)，利息是多少。

解局

團(tuán)伙作案相互介紹“客戶(hù)”，專(zhuān)向大學(xué)生放貸

南山刑警大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)唐敏告訴記者，這個(gè)犯罪團(tuán)伙看似分散，實(shí)則緊密。他們分工明確，借貸套路一個(gè)比一個(gè)深。團(tuán)伙成員之間通過(guò)互相介紹“客戶(hù)”收取介紹費(fèi)、平分利息、合力借貸、勾結(jié)催收的團(tuán)伙運(yùn)作模式，專(zhuān)門(mén)向周邊在校大學(xué)生放貸行騙牟取暴利。警方抽絲剝繭終于把這個(gè)以“校園貸”方式侵害在校大學(xué)生的套路梳理了出來(lái)。

嫌疑人楊某在大學(xué)時(shí)幫小額貸款公司做過(guò)學(xué)校中介，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間，楊某摸清楚借貸原理后，發(fā)現(xiàn)用“套路貸”的方式找學(xué)生上鉤可以牟利更多。于是，楊某開(kāi)始利用高校學(xué)生優(yōu)勢(shì)，收集大量學(xué)生信息，一邊篩選借款人，一邊找人合作。在大學(xué)校園發(fā)放小廣告，通過(guò)交友平臺(tái)宣傳，在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)APP推送廣告，楊某把常見(jiàn)小額貸款的推廣方式借鑒到自己的“生意”上。尋到目標(biāo)后，他們通過(guò)幾次短時(shí)間的小額放貸測(cè)試“客戶(hù)”，篩選出符合“高利放貸”條件的“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)”；中期通過(guò)簽訂虛高借款合同和產(chǎn)生高額逾期費(fèi)的手段，倒逼借款大學(xué)生向放貸人介紹的團(tuán)伙成員借貸進(jìn)行“平賬”，從而逐步壘高債務(wù)直至無(wú)法償清貸款；后期通過(guò)言語(yǔ)恐嚇、騷擾威脅及上門(mén)暴力催收的方式逼迫借款人及其家人、朋友還款。