據(jù)香港金融管理局網(wǎng)站12月28日消息，香港金融管理局因JPMorgan Hong Kong（摩根大通）違反打擊洗錢(qián)條例，對(duì)其處罰金1250萬(wàn)港元。

金融管理專(zhuān)員：

(a) 譴責(zé)JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)違反《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(香港法例第615章)(《打擊洗錢(qián)條例》)(注1)附表2第19(2)及19(3)條，未有設(shè)立及維持有效措施，以(I)識(shí)辨及處理不遵守《打擊洗錢(qián)條例》附表2第12(5)條的電傳轉(zhuǎn)賬；以及(II)履行《打擊洗錢(qián)條例》附表2第3及5條下分別關(guān)于客戶(hù)盡職審查及持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任；

(b) 命令JPMorgan Hong Kong在金融管理專(zhuān)員將指明的日期或之前，采取金融管理專(zhuān)員將指明的方式向香港金融管理局(「金管局」)呈交一份由獨(dú)立外聘顧問(wèn)撰寫(xiě)的報(bào)告，評(píng)估：(I) JPMorgan Hong Kong所采取的補(bǔ)救措施是否足以解決金管局所指出的違反及其他缺失(注2)；以及(II)落實(shí)該等措施以解決金管局所指出的違反及其他缺失的成效；及

(c) 命令JPMorgan Hong Kong繳付12,500,000港元罰款。

是次紀(jì)律處分行動(dòng)(注3)是根據(jù)金管局的調(diào)查結(jié)果而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)JPMorgan Hong Kong于 2012 年 4 月至 2014 年 2 月期間，在數(shù)個(gè)主要管控范疇(包括客戶(hù)盡職審查、定期復(fù)核客戶(hù)盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬)存在缺失，以致違反《打擊洗錢(qián)條例》6項(xiàng)指明的條文(注4)。概括而言，JPMorgan Hong Kong并沒(méi)有設(shè)立及維持有效措施以：

(a) 履行其進(jìn)行客戶(hù)盡職審查的責(zé)任。JPMorgan Hong Kong就某些客戶(hù)的盡職審查措施并沒(méi)有規(guī)定(I)取得注冊(cè)資料證明書(shū)或等同文件以核實(shí)有關(guān)客戶(hù)的存在；以及(II)核實(shí)實(shí)益擁有人的身分。JPMorgan Hong Kong未能在與某些客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，執(zhí)行所有有關(guān)的客戶(hù)盡職審查規(guī)定；

(b) 履行其持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任。就關(guān)連客戶(hù)組別而言，JPMorgan Hong Kong若已就關(guān)連客戶(hù)組別內(nèi)的某客戶(hù)進(jìn)行了定期復(fù)核，其措施并沒(méi)有規(guī)定必須就同一組別內(nèi)的另一客戶(hù)的盡職審查資料進(jìn)行定期復(fù)核。因此，JPMorgan Hong Kong未有就關(guān)連組別內(nèi)的某些客戶(hù)進(jìn)行定期復(fù)核，以確保其所取得的文件、數(shù)據(jù)及資料反映現(xiàn)況及仍屬相關(guān)。在該等關(guān)連組別的495位高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)中，有259位客戶(hù)并沒(méi)有接受年度復(fù)核；及

(c) 識(shí)辨及處理不遵守相關(guān)規(guī)定的電傳轉(zhuǎn)賬。該規(guī)定要求在附隨有關(guān)電傳轉(zhuǎn)賬的信息或付款表格內(nèi)須要包括匯款人的姓名或名稱(chēng)。JPMorgan Hong Kong進(jìn)行了數(shù)宗匯出電傳轉(zhuǎn)賬，而沒(méi)有在有關(guān)的SWIFT信息(注5)中包括匯款人的姓名或名稱(chēng)。

在決定上述的紀(jì)律處分行動(dòng)時(shí)，金融管理專(zhuān)員已考慮所有有關(guān)情況及因素，包括但不限于以下各項(xiàng)：

(a)調(diào)查結(jié)果的嚴(yán)重性，包括違反《打擊洗錢(qián)條例》附表2第19條下有關(guān)設(shè)立及維持有效措施的規(guī)定；

(b) 需要向JPMorgan Hong Kong及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控及措施在應(yīng)付洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)方面的重要性；

(c) JPMorgan Hong Kong自行找出及報(bào)告若干缺失，并就這些缺失采取積極及廣泛的補(bǔ)救工作，以及在得悉金管局所指出的違反及其他缺失后采取補(bǔ)救措施。JPMorgan Hong Kong已加強(qiáng)其管控措施，以防止同類(lèi)違反再發(fā)生；及

(d) JPMorgan Hong Kong過(guò)往并無(wú)遭受與《打擊洗錢(qián)條例》有關(guān)的紀(jì)律處分的紀(jì)錄，并在金管局調(diào)查及執(zhí)法程序中表現(xiàn)合作。

金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢(qián))朱立翹女士表示：「這個(gè)案涉及數(shù)個(gè)主要管控范疇的缺失，包括客戶(hù)盡職審查、定期復(fù)核客戶(hù)盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬等方面，主要由于管控措施失效，以致違反數(shù)條《打擊洗錢(qián)條例》下指明的條文。銀行必須設(shè)立有效措施，以履行其在《打擊洗錢(qián)條例》下的責(zé)任。相關(guān)措施使銀行能在顧及其業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模及復(fù)雜程度的情況下，識(shí)別、了解及減低風(fēng)險(xiǎn)。銀行應(yīng)參閱金管局提供的各項(xiàng)指引及資源，包括《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集指引》(認(rèn)可機(jī)構(gòu)適用)(https://www.hkma.gov.hk/chi/key-functions/banking-stability/aml-cft.shtml)。

有關(guān)連結(jié)：紀(jì)律處分行動(dòng)聲明

完

注：1.于2018年3月1日前，香港法例第615章的簡(jiǎn)稱(chēng)為《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集（金融機(jī)構(gòu)）條例》。

2.考慮到已實(shí)施的補(bǔ)救措施及這個(gè)案的特定事實(shí)，該補(bǔ)救命令涵蓋范圍并不包括有關(guān)電傳轉(zhuǎn)賬的缺失。

3.上述紀(jì)律處分行動(dòng)是根據(jù)《打擊洗錢(qián)條例》第21條而作出的。《打擊洗錢(qián)條例》對(duì)指明金融機(jī)構(gòu)(包括認(rèn)可機(jī)構(gòu))及指定非金融企業(yè)及行業(yè)人士施加客戶(hù)盡職審查及備存紀(jì)錄的規(guī)定。就認(rèn)可機(jī)構(gòu)而言，金融管理專(zhuān)員是《打擊洗錢(qián)條例》下的有關(guān)當(dāng)局。

4.JPMorgan Hong Kong在2012年4月至2014年2月期間違反《打擊洗錢(qián)條例》附表2第3(1)、5(1)、12(5)、19(1)、19(2)及19(3)條。

5.SWIFT指Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication。

香港金融管理局

2018年12月28日

（原題為《金融管理專(zhuān)員譴責(zé)JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch違反<打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例>并處以罰款》）