記者調(diào)查存錢(qián)超5萬(wàn)要登記：不影響正常存取，取款超5萬(wàn)需預(yù)約

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2023-02-05 10:19:58 央廣網(wǎng)

原標(biāo)題：個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元要登記？解讀：不影響正常存取，取款超5萬(wàn)需預(yù)約

央廣網(wǎng)北京2月10日消息（記者馮方）2月9日，針對(duì)近期熱議的“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元要登記”的相關(guān)規(guī)定，央行解讀稱，主要目的是預(yù)防和遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。多家商業(yè)銀行稱，新規(guī)對(duì)正常存取款沒(méi)什么影響，一般情況下取款超5萬(wàn)需要預(yù)約。

（圖源自CFP）

新規(guī)不影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)

近日，央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱1號(hào)令），3月1日起施行。1號(hào)令第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

1號(hào)令發(fā)布后，不少人擔(dān)心上述規(guī)定會(huì)給大額取現(xiàn)造成不便。2月9日，央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)第十條規(guī)定解讀稱，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響。

該負(fù)責(zé)人介紹，正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫(xiě)信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。

記者就此事向多家商業(yè)銀行進(jìn)行了咨詢。招商銀行客服確認(rèn)了上述規(guī)定，稱這是現(xiàn)在取款新的要求，遵循大額現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定。不過(guò)，針對(duì)是否影響正常取款，截至發(fā)稿該客服未進(jìn)行回應(yīng)。

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