原標(biāo)題:個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元要登記?解讀:不影響正常存取,取款超5萬(wàn)需預(yù)約
央廣網(wǎng)北京2月10日消息(記者馮方)2月9日,針對(duì)近期熱議的“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元要登記”的相關(guān)規(guī)定,央行解讀稱,主要目的是預(yù)防和遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng),不會(huì)影響居民正?,F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。多家商業(yè)銀行稱,新規(guī)對(duì)正常存取款沒(méi)什么影響,一般情況下取款超5萬(wàn)需要預(yù)約。
(圖源自CFP)
新規(guī)不影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)
近日,央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào),以下簡(jiǎn)稱1號(hào)令),3月1日起施行。1號(hào)令第十條規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途。
1號(hào)令發(fā)布后,不少人擔(dān)心上述規(guī)定會(huì)給大額取現(xiàn)造成不便。2月9日,央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)第十條規(guī)定解讀稱,金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正?,F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響。
該負(fù)責(zé)人介紹,正常情況下,金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫(xiě)信息或者提供證明材料,金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)時(shí),才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。
記者就此事向多家商業(yè)銀行進(jìn)行了咨詢。招商銀行客服確認(rèn)了上述規(guī)定,稱這是現(xiàn)在取款新的要求,遵循大額現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定。不過(guò),針對(duì)是否影響正常取款,截至發(fā)稿該客服未進(jìn)行回應(yīng)。