記者調(diào)查存錢超5萬要登記：不影響正常存取，取款超5萬需預(yù)約(2)

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2023-02-05 10:19:58 央廣網(wǎng)

民生銀行和興業(yè)銀行客服均表示，目前未收到相關(guān)通知。民生銀行客服稱，存取款超過5萬元，可能需要進(jìn)行資金來源和用途說明，具體執(zhí)行情況以辦理網(wǎng)點(diǎn)為準(zhǔn)。取款方面，銀行卡正常就可以取款，建議超過5萬元的取款先進(jìn)行預(yù)約。興業(yè)銀行客服表示，一般情況下取現(xiàn)金超5萬元，要提前跟網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約，提供身份證、銀行卡號(hào)，目前暫時(shí)沒有接到要登記用途等信息的通知。

記者還走訪了光大銀行和北京銀行的網(wǎng)點(diǎn)。光大銀行北京豐臺(tái)支行的員工對(duì)記者表示，新規(guī)對(duì)居民正常存取款業(yè)務(wù)沒什么影響，存款需攜帶身份證、銀行卡，取款超過5萬元，需要預(yù)約并刷取身份證信息，和以前一樣。北京銀行金融港支行員工稱，新規(guī)從3月1日起實(shí)施，正常取款超過5萬元，需要提前一天預(yù)約，存款無需預(yù)約，需攜帶身份證、銀行卡，會(huì)進(jìn)行常規(guī)的來源和用途核實(shí)，別的沒什么影響。

據(jù)央行統(tǒng)計(jì)，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號(hào)令第十條的規(guī)定總體上看對(duì)客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動(dòng)

記者注意到，在1號(hào)令中，涉及“5萬元”關(guān)鍵詞的不止有第十條規(guī)定，也不僅僅限于商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行等機(jī)構(gòu)的個(gè)人存取款業(yè)務(wù)。

比如，第九條規(guī)定，開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

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