多名干部高利轉(zhuǎn)貸細(xì)節(jié)披露 “金融內(nèi)鬼”監(jiān)守自盜(4)

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2023-08-08 11:37:53 北京晚報

隱秘鏈條上的“金融內(nèi)鬼”

《半月談》曾評論稱，在一些高利轉(zhuǎn)貸案中，有領(lǐng)導(dǎo)干部多次以名下房屋需要裝修為由向銀行大量貸款，動輒數(shù)百萬元的“裝修貸款”明顯超出正常的裝修需求，這些顯而易見的不合理之處，折射金融機(jī)構(gòu)對涉公職人員貸款的資金用途存在管理漏洞。

金融機(jī)構(gòu)為什么愿意低利率貸款給公職人員？據(jù)《中國新聞周刊》采訪得知，由于公職人員工作和工資較穩(wěn)定，對金融機(jī)構(gòu)來說，屬于比較優(yōu)質(zhì)的客戶，所以對公職人員等特定群體會制定相應(yīng)的優(yōu)惠政策。

一位受訪的政法系統(tǒng)公職人員告訴《中國新聞周刊》，很多銀行工作人員甚至?xí)鲃拥剿诘膯挝?，推銷信貸業(yè)務(wù)，“他們給我們的工作證件拍照，再讓我們填個表格，就能貸到30萬元，甚至更多，貸款利率也會有明顯優(yōu)惠。推銷人員雖然說資金不能用于高利轉(zhuǎn)貸等用途，但后續(xù)并沒有跟蹤管理。”

中國政法大學(xué)刑事辯護(hù)研究中心執(zhí)行主任、北京尚權(quán)律師事務(wù)所主任毛立新告訴《中國新聞周刊》，這類案件頻發(fā)，暴露出金融機(jī)構(gòu)在貸前審查、貸中管理、貸后跟蹤方面都存在一定問題。

在貸前審查階段，金融機(jī)構(gòu)因為將公職人員當(dāng)成“優(yōu)質(zhì)客戶”，進(jìn)而對他們的貸款合同疏于審查，甚至睜一只眼閉一只眼；在發(fā)貸過程中，沒有對這筆款項的走向和實(shí)際用途進(jìn)行認(rèn)真把關(guān)；放貸后，很少去監(jiān)管這筆資金是否在按照約定的用途使用。

他表示，在這類案件中，如果金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)貸款合同中寫的用途是虛假的，仍然繼續(xù)放貸，數(shù)額在200萬元以上或者造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上，金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員就涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪。

即便如此，仍然有金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人出于和公職人員存在利益交換等原因，扮演起“內(nèi)鬼”角色，違法放貸，幫助公職人員順利通過高利轉(zhuǎn)貸牟利。

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