銀行大額取款需要預約嗎？多家銀行實施取款新政

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2024-06-15 08:11:08 海報新聞

近期，有網民反映在吉林銀行提取2萬元現金需向當地派出所進行報備審核，此消息引發(fā)了網絡熱議。吉林銀行相關支行回應此措施是為加強電信詐騙防范工作。在6月14日，記者詢問了上海地區(qū)多家銀行對于現金取款的規(guī)定，包括中國建設銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、交通銀行及上海銀行在內的機構均指出，取款若超過5萬元一般需提前至少一天預約，而5萬元以下的取款則多可以直接在網點處理。

中國工商銀行指出，建議客戶若計劃在同一日于同一網點取款達5萬元或以上，最好提前一到兩天通過電話預約，因為銀行網點的每日現金庫存有限，未預約可能導致無法滿足取款需求。并且，無論取款金額多少，均需出示有效身份證件，部分地方還可能要求說明取款目的，具體情況依據網點指示為準。

交通銀行、中國建設銀行及上海銀行強調預約制度主要是為了確保網點現金儲備充足，能順利處理大額取款需求。中國農業(yè)銀行則提到，此舉也是為了防止電信詐騙，同時保障客戶利益不受影響。

上海銀行還建議，即使是提取5萬元以下的款項，顧客最好也先電話確認網點的現金狀況，盡管這種情況下現金不足的情形較為罕見，但預先確認可以避免不便。

關于現金取款預約的“5萬元標準”，其實早有法規(guī)依據。2007年起實施的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中明確規(guī)定，銀行等金融機構在為客戶辦理人民幣5萬元以上或等值1萬美元以上的現金存取業(yè)務時，必須核驗客戶的身份證明。2022年初，相關部門雖發(fā)布了進一步細化的客戶盡職調查和身份資料保存辦法，但隨后宣布因技術原因推遲執(zhí)行。

從法律規(guī)定看，儲戶享有自由取款的權利，而銀行有責任對異常交易進行核查。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確銀行應遵循“取款自由”原則；《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》也要求金融機構對異常賬戶和交易采取必要防范措施，如驗證交易、延遲支付等，以保護金融安全。

(責任編輯：張蕾)

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