具體來看,以南向通為例,符合資質(zhì)的合格境內(nèi)投資者可通過易淘金的“跨境理財通”板塊進入合作香港券商業(yè)務(wù)專區(qū)辦理跨境理財通業(yè)務(wù)。開戶完成后,客戶可瀏覽理財產(chǎn)品并關(guān)注心儀的投資產(chǎn)品。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定,內(nèi)地券商需選擇一家港澳券商作為合作方,雙方需搭建滿足監(jiān)管要求的系統(tǒng)并完成測試。券商試點跨境理財通豐富了當(dāng)前跨境理財通的產(chǎn)品種類,尤其是北向通渠道的開放有利于利用A股市場的反轉(zhuǎn)機會,帶來更多業(yè)務(wù)增量。
對于投資者而言,跨境理財通提供了多樣化的投資渠道。內(nèi)地投資者參與“南向通”需具備完全民事行為能力,具有大灣區(qū)內(nèi)地9市戶籍或在這些城市連續(xù)繳納社?;騻€人所得稅滿2年,且具有2年以上投資經(jīng)歷,家庭金融凈資產(chǎn)月末余額不低于100萬元人民幣或家庭金融資產(chǎn)月末余額不低于200萬元人民幣。單個投資者的投資額度為300萬元人民幣。投資者可以通過“南向通”購買低至中風(fēng)險和非復(fù)雜的債券、在香港注冊成立并經(jīng)香港證監(jiān)會認可的基金以及各類存款產(chǎn)品。
港澳地區(qū)投資者可通過“北向通”購買內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品、固定收益類和權(quán)益類公募理財產(chǎn)品及公開募集證券投資基金。中金財富已上架超過6000只符合“北向通”要求的基金產(chǎn)品,涵蓋股票型、混合型、貨幣型、債券型等多種類型。中金香港證券則精選了多款在香港注冊成立并獲香港證監(jiān)會認可的基金和債券。
展望未來,多家券商希望跨境理財通在產(chǎn)品類型和試點城市上有進一步的豐富與拓寬,如將本金保障型收益憑證納入證券公司的銷售范圍,拓展試點城市至整個大灣區(qū),并適時提高跨境理財通的投資總限額。
在風(fēng)云變幻的金融市場中,券商作為連接投資者與資本市場的橋梁,其角色既重要又敏感。
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