多家銀行“吃”下百萬罰單，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)成重災(zāi)區(qū) 監(jiān)管力度持續(xù)加碼

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2024-12-25 08:33:23 晨財(cái)經(jīng)

多家銀行吃下百萬罰單！年終歲尾，監(jiān)管密集行動(dòng)，銀行業(yè)頻收罰單。11月份，全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收到超過150份罰單，被罰沒總金額達(dá)到9093.61萬元，罰單數(shù)量和總額均超10月份，多家銀行面臨百萬級(jí)別的罰款。數(shù)據(jù)顯示，銀行貸款業(yè)務(wù)依舊是違規(guī)的重災(zāi)區(qū)，部分機(jī)構(gòu)將其他類貸款違規(guī)變?cè)鞛榭萍肌⒕G色、涉農(nóng)等重點(diǎn)領(lǐng)域貸款，部分信貸投放虛增空轉(zhuǎn)，多名銀行員工因此被終身禁業(yè)。

本月以來，多家地方銀行收到了大額監(jiān)管罰單。貸款業(yè)務(wù)違規(guī)成為主流，其中貸后管理不到位、流動(dòng)資金貸款被挪用、信貸資金違規(guī)“輸血”房地產(chǎn)、股市方面尤為明顯。例如，12月11日，西安銀行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀等規(guī)定被罰379.2萬元，相關(guān)責(zé)任人也受到處罰。12月13日，郵儲(chǔ)銀行鹽城市分行因辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)及虛假應(yīng)收賬款的保理業(yè)務(wù)被罰105萬元。12月23日，陜西定邊農(nóng)村商業(yè)銀行因違規(guī)辦理房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款、未經(jīng)任職資格審查任命董事被罰58萬元。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，僅12月以來，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行多地分支行累計(jì)罰款金額超780萬元。

這一波監(jiān)管力度從11月開始已經(jīng)加碼。公開數(shù)據(jù)顯示，11月份，中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局以及國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開出158張罰單，共計(jì)9093.61萬元，罰單數(shù)量、總金額較10月份均有明顯上升。國(guó)有大型銀行收到的罰單數(shù)量高達(dá)58張，農(nóng)商行、城商行罰單數(shù)量也超過了30張。百萬元級(jí)別的罰單主要集中在農(nóng)村商業(yè)銀行。

對(duì)于銀行來說，歲末年初往往是攬儲(chǔ)旺季，為完成指標(biāo)任務(wù)，銀行違規(guī)攬存現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。“以貸轉(zhuǎn)存，虛增存款”成為不少銀行臨時(shí)抱佛腳的常用手段。11月14日，浙江溫嶺農(nóng)村商業(yè)銀行因違規(guī)設(shè)定時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)?？己酥笜?biāo)以及通過不正當(dāng)方式吸收存款被處以130萬元罰款；同日，恒豐銀行臺(tái)州分行也因類似原因被罰150萬元。

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多家銀行“吃”下百萬罰單，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)成重災(zāi)區(qū) 監(jiān)管力度持續(xù)加碼

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