中國人民銀行廣東省分行日前公布的行政處罰決定信息公示表顯示，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因違反多項規(guī)定被警告、通報批評，沒收違法所得，并罰款共計超過千萬元。今年內(nèi)已有15家支付機構(gòu)受到監(jiān)管處罰，其中兩張罰單金額超過千萬元。違規(guī)行為主要集中在與身份不明的客戶進(jìn)行交易和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等方面，“雙罰制”趨勢明顯。

今年以來，支付公司被罰數(shù)量和總額較去年同期有所增加，表明嚴(yán)監(jiān)管仍在持續(xù)。從處罰內(nèi)容和方式來看，在反洗錢、賬戶管理以及商戶管理方面存在欠缺，“雙罰制”也仍然存在。匯聚支付因違反特約商戶管理規(guī)定、支付賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定及支付機構(gòu)管理規(guī)定，被警告、通報批評，沒收違法所得180.9萬元，并處罰款880.8萬元，合計被罰沒1061.7萬元。相關(guān)當(dāng)事人也一同被罰，副總經(jīng)理楊某國被罰款57萬元，總經(jīng)理王某峰被罰款50萬元。

此次處罰中出現(xiàn)了“通報批評”，這比以往僅有的“警告”顯得更加嚴(yán)格?！巴▓笈u”對被處罰機構(gòu)的聲譽和市場形象帶來更大影響，也表明了央行維護(hù)支付市場秩序的決心。匯聚支付成立于2008年7月1日，注冊資本1億元，于2014年7月獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，并在2019年7月續(xù)展，在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)。此前有媒體報道稱，匯聚支付涉嫌為虛擬貨幣、博彩等不法平臺提供支付結(jié)算通道而遭到舉報。2019年4月22日，第三方平臺21CN聚投訴發(fā)布了《第三方支付Q1排行榜：匯聚支付上黑榜》，指出匯聚支付被評為2019年第一季度第三方支付行業(yè)黑榜商家。

北京雅酷時空信息交換技術(shù)有限公司也在今年1月領(lǐng)到大額罰單，因未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求，未按規(guī)定將手續(xù)費收入計提至特定自有資金賬戶等8項違法行為，罰沒共計1199萬元。近年來，第三方支付機構(gòu)主動兼并、注銷支付牌照，行業(yè)加速出清。深圳市盛迪嘉支付股份有限公司也被沒收違法所得26,675.98元，并處罰款737萬元。高額罰單反映出違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重，監(jiān)管希望加大懲戒力度。從違規(guī)問題來看，涉及洗錢風(fēng)險、資金安全問題以及對金融秩序的潛在破壞，因此監(jiān)管機構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)加大了懲戒力度。

開年以來，共有15家支付機構(gòu)被處罰，合計被罰沒金額近5000萬元。大額處罰明顯增多，且多為一同處罰相關(guān)責(zé)任人的“雙罰制”。高額罰單容易引發(fā)市場對機構(gòu)合規(guī)性的質(zhì)疑，可能導(dǎo)致部分商戶流失，短期內(nèi)或許對交流量影響不大，但長期來看公司應(yīng)及時整改，挽回聲譽。從罰單內(nèi)容來看，反洗錢領(lǐng)域依舊是被罰的重點，同時某些支付機構(gòu)過往忽略的問題也被納入考量范圍。監(jiān)管部門對支付行業(yè)的監(jiān)管正在覆蓋支付業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，建議支付機構(gòu)及時梳理當(dāng)前合規(guī)形勢，增強風(fēng)控能力和科技水平。