盜用“迪拜黃金與商品交易所”旗號(hào)的“DGCX鑫慷嘉”平臺(tái)突然爆雷。據(jù)媒體報(bào)道，這一平臺(tái)共計(jì)200萬(wàn)名投資者參與其中，涉案金額高達(dá)130億元。網(wǎng)傳圖片顯示，在平臺(tái)資金無(wú)法提現(xiàn)兌付后，公司創(chuàng)辦人黃鑫在會(huì)員交流群中高調(diào)宣稱，其本人已在國(guó)外。

該事件屬于典型的層壓式龐氏騙局，但“鑫慷嘉”使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩(wěn)定幣）為投資單位，要求所有會(huì)員在“入金”前先把人民幣兌換為USDT。平臺(tái)的內(nèi)部計(jì)價(jià)、利潤(rùn)回報(bào)及“出金”同樣以USDT為單位。鑒于USDT本身在國(guó)際上自由流通，該平臺(tái)輕易可把資金調(diào)到世界任何地方，令調(diào)查部門(mén)難以追查。

從業(yè)務(wù)模式來(lái)看，鑫慷嘉打著虛擬貨幣投資的旗號(hào)，利用高額收益吸引消費(fèi)者，單日收益率為1%，并通過(guò)設(shè)置高額獎(jiǎng)勵(lì)大肆發(fā)展下線，根據(jù)下線成員數(shù)量設(shè)置分成比例。來(lái)自武漢的投資人黃錚于2025年5月末參與其中，尚未進(jìn)行提現(xiàn)操作，投入的3萬(wàn)余元已經(jīng)血本無(wú)歸。

6月25日之后，鑫慷嘉出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)的情況，次日確認(rèn)系統(tǒng)癱瘓。平臺(tái)方回應(yīng)稱“公司被監(jiān)管部門(mén)定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部?jī)鼋Y(jié)，無(wú)法提現(xiàn)”。用戶想要提現(xiàn)，便需要按照持倉(cāng)金額的10%進(jìn)行繳稅，依舊是通過(guò)充值USDT的方式將資金轉(zhuǎn)入平臺(tái)。納稅后每日可產(chǎn)生1%的收益，累計(jì)達(dá)到100枚USDT后可以提現(xiàn)，且提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為50%。盡管不少人認(rèn)為這是平臺(tái)收割投資人的最后一把“鐮刀”，但仍有人躍躍欲試。直至6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國(guó)外，因?yàn)槟銈兊呢?cái)富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財(cái)富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。

今年4月8日，迪拜黃金和商品交易所發(fā)布警示消息稱，DGCX在中國(guó)并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。任何聲稱與DGCX存在此類聯(lián)系的實(shí)體或個(gè)人，均未獲得DGCX的官方授權(quán)。此外，需特別注意目前網(wǎng)絡(luò)上流傳的DGCX應(yīng)用程序并非由DGCX授權(quán)或開(kāi)發(fā)的投資應(yīng)用。投資者應(yīng)保持警惕，避免下載不明軟件、點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描不明二維碼。

多地監(jiān)管部門(mén)對(duì)鑫慷嘉進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示表明，“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺(tái)疑似打著國(guó)際知名金融交易平臺(tái)“DGCX”的旗號(hào)，通過(guò)設(shè)立虛擬交易場(chǎng)所和線下發(fā)展會(huì)員的方式，開(kāi)展“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)巨大。該平臺(tái)交易行情和走勢(shì)均可由后臺(tái)隨意操控和篡改，充滿了欺詐性質(zhì)。

組織者宣稱該平臺(tái)為某鑫慷嘉大數(shù)據(jù)公司，主要為會(huì)員提供“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等投資項(xiàng)目服務(wù)，但經(jīng)查詢，該公司無(wú)實(shí)繳注冊(cè)資金，經(jīng)營(yíng)范圍中并沒(méi)有代理投資理財(cái)、代理金融衍生品交易等事宜，也未獲得國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)或代理金融業(yè)務(wù)許可。加之，交易資金進(jìn)入個(gè)人或第三方公司的賬戶，缺乏正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和保護(hù)措施，資金安全難以得到保障。“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”平臺(tái)疑似開(kāi)展傳銷活動(dòng)，通過(guò)金字塔式的組織架構(gòu)和拉新人投資逐級(jí)分成的模式運(yùn)作，若無(wú)新資金進(jìn)入，平臺(tái)將難以為繼，必將暴雷。